הקרן מרוויחה כאשר עולה מחירן של ניירות הערך בהן היא משקיעה. אם שוויים של ני”ע בקרן “אביבית” יעלה מ-1,000 ש”ח בתחילת 2017 ל-1,500 ש”ח בסוף 2017, כפי שמוצג בטבלה 1, הקרן תרוויח 500 ש”ח.

למי שייך הרווח בקרן

מנהל הקרן עשה עבודה מצוינת ב – 2017, אך כל הרווח, כמו כל הכסף שבקרן, שייך רק למשקיעים בקרן.

כיצד מצטרפים לקרן

פשוט מאוד. אתה מבקש מיועץ ההשקעות בסניף הבנק שלך לקנות לך “יחידות השתתפות” בקרן שאתה מעוניין, למשל בקרן “אביבית” בסכום של 100 ש”ח. הכסף עובר מהפיקדון בסניף הבנק שלך לפיקדון הקרן.

הקרן מנפיקה לך בתמורה יחידות השתתפות בקרן, ומעבירה אותן לפיקדון ניירות הערך בסניף הבנק שלך. יחידות ההשתתפות הן ההוכחה לבעלות על הכסף שלך בקרן. כמה יחידות השתתפות מגיעות לך? סבלנות.