הדרך הנוחה ביותר להשקיע במניות בארה"ב
- יתרונות: אין צורך לפתוח חשבון נוסף, טיפול אוטומטי בכל נושא המס.
- חסרונות:
- יקר
- בנקים סגורים ביום שישי
השקעה דרך ברוקרים אלקטרוניים
- יתרונות:
- זול
- אפשר לתת פקודות מסביב לשעון
- ניתן לראות בכל עת את מצב החשבון
- חסרונות: צריך לסמוך על חברות אלו.
הערה: פתיחת חשבון אצל ברוקר אלקטרוני מתאימה יותר למשקיעים שאינם זקוקים לייעוץ רב בבחירת מניות.
אפיקי השקעות בנוסף למניות
אג"ח
השוק בארה"ב הוא שוק האג"ח הגדול ביותר בעולם עם מבחר רב של אגרות חוב.
אופציות
בארה"ב למרבית החברות הגדולות יש אופציות PUT ו-CALL הנסחרות בנפרד לצד אופציות על כל המדדים.
עמלות באמצעות בנק ישראלי/חברת מסחר
- המרת מטבע – קניית המט"ח נעשית בשער גבוה יותר מהשער היציג ומכירתו בשער נמוך יותר מהשער היציג.
- עמלת הבנק / חברת המסחר
- במידה והפעולה בוצעה דרך "עושה שוק" או ספציאליסט תתווסף גם עמלה עבורו.
מיסוי ניירות ערך
עד שנת 2003, רווחי הון כתוצאה מהשקעות בני"ע בישראל היו פטורים ממס. בעקבות רפורמה הוחלט לגבות מס רווח הון מני"ע על כל רווח שהושג כתוצאה מהשקעה בבורסה.
- %25 – מס על רווחים ריאלים.
- %15 – מס על רווח הון שנוצר כתוצאה מאחזקה בניירות ערך שאינם צמודים.
המס "מנוכה במקור" בעת מכירת נייר הערך או קבלת הדיבידנד / ריבית.
מגן מס / קיזוז הפסדים
רשויות המס מאפשרות "לקזז" הפסדים כנגד רווחים ובכך לשלם פחות מס באותה השנה. קיזוז המס הוא אוטומטי ונעשה ישירות על ידי הבנק או הברוקר.
