האם קרן ההשתלמות עושה את העבודה?

הם נגבים מהצבירה כל שנה, כולל על הרווחים. חצי אחוז הפרש נשמע קטן — אבל על פני שנים, על סכום שגדל, זה מצטבר למאות שקלים.

בקרן השתלמות, אחרי 6 שנות ותק הרווח הריאלי פטור ממס. זו ההטבה המרכזית — ולכן כדאי לא למשוך מוקדם.

כן. ניוד בין מסלולים או בין חברות אינו אירוע מס. אפשר לחפש דמי ניהול נמוכים יותר בלי לאבד את הוותק.