0.52%
0.52% הוא החציון של דמי הניהול מהצבירה במסלולי האפיקים הסחירים של קרנות ההשתלמות, נכון ליוני 2026.
מסלולי האפיקים הסחירים הם פלח קטן יחסית בשוק ההשתלמות, עם 17 מסלולים בלבד. התמחור שם דומה למדי בין רוב הקרנות, אבל יש חריגה אחת בולטת שמושכת את הממוצע כלפי מטה.
ממוצע פשוט
0.49%
נמוך מהחציון בגלל חריגים
מינימום
0.18%
קרן הצבא הקבע
מה זה אומר עליך
כשהחציון עומד על 0.52% והממוצע על 0.49%, זה סימן שיש קומץ מסלולים זולים במיוחד שמושכים את הממוצע למטה. בפועל, אם אתה בוחן מסלול סחיר סטנדרטי בשוק, הרוב הגדול של המסלולים מתומחר קרוב מאוד ל-0.52%-0.55%. המינימום של 0.18% שייך לקרן החיסכון לצבא הקבע, שאינה פתוחה לציבור הרחב.
למה החציון והממוצע לא זהים
החציון הוא הערך שנמצא באמצע הרשימה כשמסדרים את כל דמי הניהול מהנמוך לגבוה. הממוצע, לעומת זאת, מושפע מערכים קיצוניים.
כאן החציון עומד על 0.52% והממוצע על 0.49%. הפער נובע משני מסלולים של קרן החיסכון לצבא הקבע שגובים 0.18% בלבד — הרבה מתחת לשאר השוק.
איפה רוב המסלולים מתמחרים
ההיסטוגרמה מראה ש-12 מתוך 17 המסלולים נמצאים בטווח של 0.5%-0.6%. עוד שני מסלולים בטווח 0.4%-0.5% ומסלול אחד מעל 0.6%.
המקסימום בשוק הזה עומד על 0.62% והאחוזון ה-90 על 0.58%. במילים אחרות, גם המסלולים היקרים יחסית אינם מתרחקים דרמטית מהחציון.
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין חציון לממוצע בהקשר הזה?
החציון (0.52%) הוא הערך האמצעי ברשימה מסודרת. הממוצע (0.49%) מחושב מכל הערכים ולכן מושפע מהמסלולים החריגים בעלי 0.18%.
האם דמי הניהול במסלולים הסחירים שונים מכלל קרנות ההשתלמות?
החציון במסלולים הסחירים עומד על 0.52%, זהה לחציון של כלל 223 קרנות ההשתלמות באותה תקופה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עבור התקופה יוני 2026. החציון והממוצע חושבו על פני 17 מסלולי אפיקים סחירים פעילים. הממוצע המשוקלל (0.51%) מחושב לפי היקף הנכסים של כל מסלול, שסך הכל עומד על 9.7 מיליארד ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05