שירות מקצועי שבו יועץ מורשה (רישיון רשות ני"ע) ממליץ ללקוח על תיק השקעות מותאם — לפי גיל, מצב פיננסי, מטרות, סיבולת לסיכון. בישראל: עמלה לרוב 0.5-1% מהתיק/שנה. שונה מ-שיווק השקעות (שמיקיר מוצר) ומ-ניהול תיקים (שלוקח החלטות בשם הלקוח).
דוגמה: משקיע עם 500K — יועץ ממליץ 60% מניות + 30% אג"ח + 10% מזומן. עמלה 5,000 ש"ח/שנה.
ראה גם: Stock Review · ETF Comparator