פופולרי:AAPL MSFT GOOGL AMZN NVDA META TSLA JPM

סקירת מניה · TASEAYAL.TA

איילון ביטוח

הסקירה עודכנה: 07/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי₪145.90נכון לסגירת המסחר האחרונה

שינוי יומי+3.18%לעומת יום המסחר הקודם

אין נתוני אנליסטים

הנתונים מראים כי הרווח הנקי של איילון ביטוח זינק פי 5 תוך שנתיים, מ-85 ל-426 מיליון ₪, אך אין ציון כללי או כיסוי אנליסטים להצלבת הנתונים.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

✓ הכנסות +43% ב-3 שנים

דגלים אדומים

מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

מה החברה עושה: איילון ביטוח היא חברת ביטוח ישראלית. במילים פשוטות, החברה מוכרת ללקוחות פוליסות ביטוח (הסכם שבו הלקוח משלם תשלום קבוע, ובתמורה החברה מכסה נזקים או הוצאות אם קורה אירוע מסוים). זה יכול לכלול ביטוחי רכב, דירה, בריאות, חיים וסוגים נוספים. הלקוחות משלמים לחברה סכום שנקרא פרמיה, והחברה מתחייבת לשלם להם פיצוי במקרים שהוגדרו מראש בפוליסה.

איך היא מרוויחה: ההכנסה העיקרית מגיעה מהפרמיות שהלקוחות משלמים — לרוב תשלום חוזר (חודשי או שנתי) כל עוד הפוליסה בתוקף. הרווח נוצר כאשר סך הפרמיות שנגבו גבוה מסך הפיצויים ששולמו וההוצאות התפעוליות. בנוסף, חברות ביטוח מנהלות ומשקיעות את הכספים שהצטברו אצלן, ויכולות להרוויח מתשואות על ההשקעות האלה. לפי הנתונים, ההכנסות עלו ב-17.6% לעומת השנה הקודמת, והרווח הנקי (הרווח שנשאר אחרי כל ההוצאות) עלה ב-69.6%.

סדר גודל: שווי-השוק של איילון ביטוח (הערך הכולל של כל מניות החברה בבורסה) עומד על כ-4 מיליארד שקל. ההכנסות השנתיות האחרונות היו כ-5.25 מיליארד שקל, לעומת כ-4.46 מיליארד שקל בשנה הקודמת. הרווח הנקי בתקופה האחרונה היה כ-426 מיליון שקל, לעומת כ-251 מיליון שקל בשנה שקדמה. הנתונים מוצגים לצורך הקשר בלבד ואינם מהווים המלצה או תחזית.

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

חיובי+401%גידול ברווח נקי

זינוק דרמטי ברווחיות במהלך שנתיים

הרווח הנקי של איילון ביטוח זינק מ-85 מיליון ₪ ב-2023 ל-426 מיליון ₪ ב-2025, גידול של פי 5 תוך שנתיים בלבד. שולי הרווח הנקי השתפרו מ-2.3% ל-8.1%.

נתון: רווח נקי עלה מ-₪85M ב-FY2023 ל-₪251M ב-FY2024 ול-₪426M ב-FY2025. Net Margin השתפר מ-2.3% ל-5.6% ול-8.1%.

←

מה זה אומר עליך: שיפור כזה ברווחיות בחברת ביטוח נובע בדרך-כלל משילוב של ירידה בתביעות, שיפור בתמהיל הפוליסות, או רווחים מהשקעות. המשך המגמה תלוי ביציבות שוק הביטוח ובהיעדר אירועי תביעות חריגים.

חיובי8.8מכפיל רווח

מכפיל רווח נמוך מאוד לעומת הצמיחה

איילון ביטוח נסחרת במכפיל רווח (P/E) של 8.8 בלבד, נמוך משמעותית מהממוצע בשוק, בעוד שהחברה מציגה צמיחה חזקה ברווחיות. מכפיל כזה אופייני לחברות בוגרות או כאלה שהשוק מתמחר להן סיכונים.

נתון: Trailing P/E: 8.8, בעוד הרווח הנקי גדל מ-₪85M ל-₪426M תוך שנתיים.

←

מה זה אומר עליך: מכפיל נמוך כזה מול צמיחה ברווחים של פי 5 תוך שנתיים מעיד על פער בין הביצועים לבין התמחור השוקי. הפער יכול לנבוע מחששות המשקיעים לגבי קיימות הרווחים, תחרות בענף הביטוח, או חוסר נזילות במניה.

לשים לב232%טווח שנתי

תנודתיות קיצונית במחיר המניה

המניה נעה בין ₪57.7 ל-₪191.6 במהלך 52 השבועות האחרונים – פער של 232% בין השפל לשיא. המחיר הנוכחי של ₪145.9 נמצא קרוב יחסית לשיא השנתי אך עדיין 24% מתחתיו.

נתון: טווח 52 שבועות: ₪57.7–₪191.6, מחיר נוכחי ₪145.9. הפער בין השפל לשיא הוא 232%.

חיובי4.03%תשואת דיבידנד

תשואת דיבידנד אטרקטיבית

איילון ביטוח מציעה תשואת דיבידנד של 4.03%, גבוהה מהממוצע בבורסה ומהתשואה על אג"ח ממשלתי. זאת לצד שיפור משמעותי ברווחיות שמחזק את יכולת החברה לשמר את חלוקת הדיבידנד.

נתון: Dividend yield: 4.03%, רווח נקי FY2025: ₪426M, שיפור מ-₪85M ב-FY2023.

←

מה זה אומר עליך: תשואה כזו באיילון ביטוח נתמכת ברווח נקי שגדל ל-426 מיליון ₪, מה שמעיד על בסיס איתן לחלוקה. המשך החלוקה תלוי בשמירה על רמת הרווחיות ובעמידה בדרישות ההון הרגולטוריות של חברת ביטוח.

שני הצדדים · הגרסה המנומקת

השור מול הדוב

שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

↑ הטיעון לקנייה

צמיחה בהכנסות ההכנסות עלו מ-4.46 מיליארד ל-5.25 מיליארד ש"ח, שינוי של 17.6% לעומת השנה הקודמת.
עלייה ברווח הנקי הרווח הנקי עלה מ-251 מיליון ל-426 מיליון ש"ח, שינוי של 69.6% לעומת השנה הקודמת.
שיפור בשולי הרווח הרווח הנקי גדל בקצב מהיר יותר מההכנסות (69.6% מול 17.6%), מה שמצביע על שינוי ביחס הרווח להכנסות.
מגמה יומית חיובית המחיר עומד על ₪145.9, עלייה של 3.18% ביום המסחר הנוכחי.

↓ הטיעון נגד

היעדר סיקור אנליסטים אין נתוני אנליסטים זמינים (0 המלצות), כך שאין הערכות חיצוניות המגובות בנתונים לגבי החברה.
תלות בנתוני עבר הנתונים משקפים ביצועים היסטוריים בלבד, ואינם מבטיחים המשך של אותה מגמת צמיחה.
אופי מגזר הביטוח רווחי חברות ביטוח מושפעים משינויים בשוק ההון ובריביות, גורמים שעשויים לגרום לתנודתיות ברווח הנקי בין תקופות.
תנודתיות יומית עלייה יומית של 3.18% מצביעה על תנועת מחיר משמעותית ביום בודד, מה שעשוי לשקף תנודתיות.

הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

המספרים

נתונים פיננסיים

דוח רווח והפסד (3 שנים) הנתונים במיליוני ₪

מדד	FY2023	FY2024	FY2025
הכנסות	₪3,661.9	₪4,464.1	₪5,251.1
רווח נקי	₪84.9	₪251.2	₪426.1
שיעור רווח נקי	+2.30%	+5.60%	+8.10%

נתונים פיננסיים הנתונים במיליוני ₪

מדד	ערך (מקור: Yahoo Finance, בשקלים)
שווי שוק	₪4,139.5
מכפיל רווח (P/E)	8.8
תשואת דיבידנד	4.03%
טווח 52 שבועות	₪57.70 – ₪191.60

הדוח שכבר פורסם

מה הראה הדוח האחרון

הדוח האחרון של איילון ביטוח מראה כי ההכנסות (סך הכסף שנכנס לחברה מפעילותה) הגיעו לכ-5.25 מיליארד שקלים, לעומת כ-4.46 מיליארד שקלים בשנה הקודמת — עלייה של כ-17.6%.

הרווח הנקי (הכסף שנותר לחברה אחרי כל ההוצאות והמסים) עמד על כ-426 מיליון שקלים, לעומת כ-251 מיליון שקלים בשנה הקודמת — שינוי של כ-69.6%.

במילים פשוטות, הנתונים מראים כי גם ההכנסות וגם הרווח גדלו בתקופה זו, כאשר קצב הגידול ברווח היה גבוה מקצב הגידול בהכנסות.

סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

סיכום

איילון ביטוח היא חברת ביטוח המספקת שירותי ביטוח שונים בישראל. המניה נסחרת בבורסה בתל אביב ועלתה היום ב-3.18% לרמת ₪145.9.

הנתונים מראים שהחברה חוותה זינוק דרמטי ברווחיות בשנתיים האחרונות. הרווח הנקי עלה מ-85 מיליון ₪ ב-2023 ל-426 מיליון ₪ ב-2025 — גידול של פי 5 תוך שנתיים בלבד. בנוסף, שולי הרווח הנקי (אחוז הרווח מההכנסות) השתפרו משמעותית מ-2.3% ל-8.1%.

בשנה האחרונה (2024 לעומת 2025), ההכנסות של החברה גדלו ב-17.6%. הנתונים מעידים על שיפור בעלויות או בתמהיל העסקי של החברה, שתרם לשולי רווח גבוהים יותר.

כרגע אין כיסוי של אנליסטים למניה זו, כך שאין הערכות מחיר יעד זמינות. המשקיעים מסתמכים על הנתונים הפיננסיים הציבוריים של החברה בעת הערכת שווי המניה.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

לא מצאנו תוצאות