פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSEJPM

JPMorgan Chase & Co

הסקירה עודכנה: 22/07/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$345.23נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי+1.88%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$346.42ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים30עוקבים אחרי המניה
קנייה
7.0/10
ציון כללי

הנתונים מראים כי הכנסות JPMorgan Chase & Co צמחו מ-178 ל-182 מיליארד דולר, אך הרווח הנקי ומרווח הרווח (אחוז הרווח מההכנסות) ירדו, והמחיר כמעט זהה ליעד-האנליסטים (פער 0.3%).

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 30 אנליסטים — 57% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

דגלים אדומים

    i

    מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

    JPMorgan Chase & Co היא אחד הבנקים הגדולים בארצות הברית. הבנק מספק מגוון רחב של שירותים פיננסיים: ניהול חשבונות עובר-ושב לאנשים פרטיים ולעסקים, מתן הלוואות ומשכנתאות, כרטיסי אשראי, וכן שירותי בנקאות-השקעות (ליווי חברות בגיוס כספים ובעסקאות גדולות) וניהול נכסים והשקעות עבור לקוחות עשירים ומוסדות.

    הבנק מרוויח בעיקר משני מקורות. הראשון הוא הכנסות ריבית — הפער בין הריבית שהבנק גובה על הלוואות ואשראי לבין הריבית שהוא משלם על פיקדונות. השני הוא עמלות ודמי-שירות: על ניהול חשבונות, כרטיסי אשראי, ליווי עסקאות בבנקאות-השקעות וניהול תיקי השקעות. חלק ניכר מההכנסות חוזר באופן שוטף (ריבית ועמלות קבועות), בעוד הכנסות מעסקאות בנקאות-השקעות נוטות להיות פחות קבועות ותלויות בפעילות בשוק.

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    לשים לב-1.7%ירידה ברווח הנקי

    האטה ברווח הנקי למרות צמיחה בהכנסות

    הרווח הנקי של JPMorgan Chase ירד מ-58 מיליארד דולר ב-2024 ל-57 מיליארד דולר ב-2025, בעוד שההכנסות המשיכו לצמוח מ-178 מיליארד ל-182 מיליארד דולר. הירידה ברווח הנקי מלווה בירידה במרווח הרווח הנקי מ-32.9% ל-31.3%.

    נתון: הרווח הנקי ב-2025 עמד על 57 מיליארד דולר לעומת 58 מיליארד ב-2024, ומרווח הרווח הנקי ירד מ-32.9% ל-31.3%.

    ←

    מה לעשות: יש לבחון את הסיבות לירידה ברווחיות — האם מדובר בעלייה בהוצאות תפעוליות, הפרשות לחובות אבודים, או גורמים חד-פעמיים. מומלץ לעקוב אחר דוחות רבעוניים עתידיים לזיהוי מגמה.

    ניטרלי+2.2%גידול בהכנסות

    צמיחה מתונה בהכנסות בשנה האחרונה

    ההכנסות של JPMorgan Chase צמחו מ-178 מיליארד דולר ב-2024 ל-182 מיליארד דולר ב-2025, גידול של כ-2.2%. זוהי האטה משמעותית לעומת הצמיחה של 12.7% בין 2023 ל-2024.

    נתון: ההכנסות עלו מ-178 מיליארד דולר ב-2024 ל-182 מיליארד דולר ב-2025, לעומת קפיצה מ-158 מיליארד ל-178 מיליארד בשנה הקודמת.

    חיובי7.0ציון אנליסטים

    קונצנזוס אנליסטים חיובי עם פער מינימלי ליעד

    30 אנליסטים מעניקים ל-JPMorgan Chase ציון ממוצע של 7.0 מתוך 10 (קנייה), כאשר 17 מתוכם ממליצים על קנייה חזקה או קנייה. מחיר היעד הממוצע של האנליסטים הוא 346.42 דולר, רק 0.3% מעל המחיר הנוכחי.

    נתון: קונצנזוס האנליסטים: 3 קנייה חזקה, 14 קנייה, 13 החזקה, ללא המלצות מכירה. מחיר יעד ממוצע 346.42 דולר לעומת מחיר נוכחי של 345.23 דולר.

    חיובי$20.02רווח למניה 2025

    רווח למניה גבוה עם צמיחה מתמשכת

    הרווח למניה (EPS – Earnings Per Share, הרווח הנקי חלקי מספר המניות) של JPMorgan Chase עלה ל-20.02 דולר ב-2025, המשך מגמת צמיחה מ-16.23 דולר ב-2023 ו-19.75 דולר ב-2024.

    נתון: הרווח למניה צמח מ-16.23 דולר ב-2023 דרך 19.75 דולר ב-2024 ל-20.02 דולר ב-2025.

    שני הצדדים · הגרסה המנומקת

    השור מול הדוב

    שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

    ↑ הטיעון לקנייה
    • צמיחה בהכנסות הנתונים מראים עלייה של 2.8% בהכנסות ל-182.4 מיליארד דולר לעומת 177.6 מיליארד דולר בשנה הקודמת.
    • עלייה ברווח למניה הנתונים מראים עלייה של 1.4% ברווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) ל-20.02 דולר.
    • המלצות אנליסטים הנתונים מראים 30 אנליסטים בהמלצת קנייה, כולל 3 בדירוג Strong Buy (קנייה חזקה) ו-14 בדירוג Buy (קנייה).
    • היעדר המלצות מכירה הנתונים מראים 0 המלצות Sell (מכירה) ו-0 המלצות Strong Sell (מכירה חזקה) בקרב האנליסטים.
    ↓ הטיעון נגד
    • ירידה ברווח הנקי הנתונים מראים ירידה של 2.4% ברווח הנקי ל-57.0 מיליארד דולר לעומת 58.5 מיליארד דולר בשנה הקודמת.
    • פער מצומצם מול היעד הנתונים מראים פער של 0.3% בלבד מול יעד-האנליסטים העומד על 346.42 דולר לעומת מחיר של 345.23 דולר.
    • פיזור המלצות מעורב הנתונים מראים 13 אנליסטים בהמלצת Hold (החזקה), מספר קרוב ל-14 שבהמלצת Buy.
    • רווח מצומצם מול הכנסות הנתונים מראים כי הרווח הנקי ירד בעוד ההכנסות עלו, פער שמעיד על שינוי ביחס בין ההכנסות לרווחיות.
    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    דעת המומחים

    מה חושבים האנליסטים?

    30 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

    ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-07/2026

    קונצנזוס$346.42
    גבוה$410.55
    חציון$350.88
    נמוך$257.89
    קנייה חזקה3
    קנייה14
    החזקה13
    מכירה0
    מכירה חזקה0
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

    מדדFY2023FY2024FY2025
    הכנסות$158,104.0$177,556.0$182,447.0
    רווח נקי$49,552.0$58,471.0$57,048.0
    רווח למניה (EPS)$16.23$19.75$20.02
    שיעור רווח נקי+31.30%+32.90%+31.30%

    ניתוח טכני

    ניתוח טכני מאת TradingView
    סיכום

    סיכום

    JPMorgan Chase & Co היא בנק גדול בעולם המתמחה בשירותים פיננסיים, ניהול השקעות וביטוח. החברה משרתת מיליונים של לקוחות בכל העולם ונחשבת לאחד מהשחקנים המרכזיים בשוק הפיננסי הגלובלי.

    בשנת 2025, ההכנסות של JPMorgan Chase גדלו מ-178 מיליארד דולר ל-182 מיליארד דולר (עלייה של 2.8%). עם זאת, הרווח הנקי (הרווח בפועל) ירד מ-58 מיליארד דולר ל-57 מיליארד דולר. זה אומר שלמרות שההכנסות גדלו, הרווחיות ירדה — מרווח רווח נקי של 32.9% ל-31.3%.

    אנליסטים (מומחים בשוק) ממליצים על קנייה של המניה, אך בציפיות צנועות. מחיר היעד שלהם הוא 346.42 דולר, שהוא רק 0.3% גבוה מהמחיר הנוכחי של 345.23 דולר. זה מעיד על אמון מתון בעלייה נוספת.

    הסיכון הראשי הוא ההאטה ברווחיות — הבנק משלם יותר כדי להרוויח פחות. ההזדמנות טמונה בכך שההכנסות עדיין גדלות,

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

    הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.