יוצר סקירה...

זה עלול לקחת כ-30 שניות

פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM

סקירת מניה: JPMorgan Chase & Co (JPM)

NYSE
הסקירה עודכנה:
מחיר $296.25
שינוי יומי -1.01%
מספר אנליסטים 31
מחיר יעד $344.39
פוטנציאל +16.20%
המלצה קנייה

גרף מחיר — TradingView

Track all markets on TradingView

מה חושבים האנליסטים?

מחירי יעד (USD)

קונצנזוס$344.39
גבוה$410.55
חציון$344.76
נמוך$257.89

התפלגות המלצות

3
Strong Buy
15
Buy
13
Hold
Sell
Strong Sell

נתונים פיננסיים (3 שנים) (USD באלפים)

מדדFY2023FY2024FY2025
הכנסות158,104,000177,556,000182,447,000
רווח נקי49,552,00058,471,00057,048,000
רווח גולמי———
רווח תפעולי———
רווח למניה (EPS)$16.23$19.75$20.02
שיעור רווח גולמי———
שיעור רווח תפעולי———
שיעור רווח נקי+31.30%+32.90%+31.30%

תובנות

יעד מחיר גבוה משמעותית מהמחיר הנוכחי

המחיר הנוכחי של המניה עומד על 298.4 דולר, בעוד שיעד המחיר הממוצע של האנליסטים הוא 344.39 דולר - פוטנציאל עלייה של כ-15%. יעד המחיר המקסימלי אף מגיע ל-410.55 דולר, המהווה פוטנציאל עלייה של כ-38%.

מה לעשות: כדאי לבחון את הסיבות לפער בין המחיר הנוכחי ליעדי האנליסטים. פער כזה עשוי להצביע על הזדמנות, אך חשוב להבין את הסיכונים והנחות היסוד של האנליסטים.

מחיר נוכחי: $298.4, יעד קונצנזוס: $344.39 (+15%), יעד גבוה: $410.55 (+38%)

צמיחה מתונה בהכנסות אך ירידה ברווחיות

ההכנסות צמחו מ-158 מיליארד דולר ב-2023 ל-182 מיליארד דולר ב-2025 (גידול של 15% בשנתיים). עם זאת, הרווח הנקי ירד מ-58 מיליארד דולר ב-2024 ל-57 מיליארד דולר ב-2025, למרות העלייה בהכנסות. שולי הרווח הנקי (Net Margin) ירדו מ-32.9% ב-2024 ל-31.3% ב-2025.

מה לעשות: חשוב לבחון את הסיבות לירידה ברווחיות - האם מדובר בעלייה בהוצאות תפעוליות, הפרשות לחובות מסופקים, או גורמים חד-פעמיים. מגמה זו עשויה להשפיע על הערכת השווי העתידית.

הכנסות 2025: $182B (+2.2% מ-2024), רווח נקי 2025: $57B (-1.7% מ-2024), Net Margin ירד מ-32.9% ל-31.3%

קונצנזוס אנליסטים חיובי עם המלצת קנייה

מתוך 31 אנליסטים, 18 ממליצים על קנייה (3 קנייה חזקה ו-15 קנייה רגילה), 13 ממליצים על החזקה, ואף אחד לא ממליץ על מכירה. ציון הקונצנזוס של 2.32 (בסקלה של 1-5) מצביע על המלצה חיובית.

31 אנליסטים: 18 קנייה (58%), 13 החזקה (42%), 0 מכירה. ציון קונצנזוס: 2.32 (קנייה)

רווח למניה גבוה ויציב

הרווח למניה (EPS - Earnings Per Share, הרווח הנקי חלקי מספר המניות) עלה מ-16.23 דולר ב-2023 ל-20.02 דולר ב-2025, גידול של כ-23% בשנתיים. זהו אינדיקטור חיובי ליכולת החברה לייצר רווחים עבור בעלי המניות.

EPS 2023: $16.23, EPS 2024: $19.75, EPS 2025: $20.02 (גידול של 23% בשנתיים)

רוצה לסחור במניה הזו? בחר ברוקר מתאים ופתח חשבון.

פתח חשבון ב-eToroסחר ב-Interactive Brokers
בחלק מהקישורים יש שותפות עסקית. אין תוספת מחיר לך.

סיכום

JPMorgan Chase & Co היא הבנק הגדול בעולם, המספקת שירותים בנקאיים, השקעות וניהול נכסים לחברות ופרטיים ברחבי העולם. הבנק פועל בשלוש חטיבות עיקריות: בנקאות צרכנית, בנקאות מסחרית, והשקעות.

בשנת 2025, הכנסות הבנק גדלו ב-2.8% בהשוואה לשנה הקודמת. מניית JPM נסחרת כיום ב-298.4 דולר, עם ירידה קטנה של 0.3% היום. אנליסטים מעריכים את המניה כ"קנייה" (דירוג 2.32 מתוך 5).

יעד המחיר הממוצע של 31 אנליסטים עומד על 344.39 דולר, המשמעו פוטנציאל עלייה של כ-15% מהמחיר הנוכחי. יעד המחיר המקסימלי מגיע ל-410.55 דולר, המייצג פוטנציאל עלייה של כ-38%.

הפער בין המחיר הנוכחי ליעד המחיר מעיד על אמון אנליסטים בחוזק הבנק. עם זאת, כמו כל בנק גדול, JPM חשופה לסיכונים כלכליים, שינויים בריביות, וסביבה רגולטורית משתנה.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.
Last updated: May 28, 2026 10:20 pm