התחילו להקליד — תוצאות יופיעו תוך כדי. או נסו נושא מבוקש:
בדקו את האיות, או נסו מילה כללית יותר.
אולי התכוונתם לאחד מאלה:
מול הסגירה הקודמת של 356.69 דולר, מניית JPMorgan Chase & Co עומדת על 356.50 דולר — ירידה של 0.19 דולר, 0.05%. טווח המסחר היום נע בין 354.60 ל-358.35 דולר. לפי Benzinga, בנקים התנגדו שנים למטבעות יציבים, וכעת JPMorgan בוחנת הנפקה של מטבע משלה, ולדברי הבנק כל האפשרויות נבחנות.
מבוסס על 30 אנליסטים — 60% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.
רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד
הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").
מה החברה עושה: חברת JPMorgan Chase היא אחד הבנקים הגדולים בארצות הברית. היא מספקת שירותים פיננסיים מגוונים: חשבונות עו"ש וחיסכון, הלוואות ומשכנתאות ללקוחות פרטיים ולעסקים, כרטיסי אשראי, וגם שירותי בנקאות השקעות (ליווי חברות בגיוס כסף ובעסקאות) וניהול נכסים עבור לקוחות עשירים ומוסדות.
איך היא מרוויחה: מקור הכנסה מרכזי הוא הריבית — הבנק גובה ריבית על הלוואות שהוא נותן, ומשלם ריבית נמוכה יותר על הפיקדונות שהוא מחזיק, וההפרש הוא רווח. בנוסף הבנק גובה עמלות על שירותים שונים (ניהול חשבון, כרטיסי אשראי, ליווי עסקאות וניהול השקעות). חלק גדול מההכנסות הוא חוזר (ריבית ועמלות שוטפות), וחלק תלוי בפעילות חד-פעמית כמו עסקאות גדולות בבנקאות השקעות.
סדר-גודל: שווי-השוק (שווי כל מניות החברה יחד) עומד על כ-947 מיליארד דולר. ההכנסות השנתיות היו כ-182 מיליארד דולר, לעומת כ-178 מיליארד דולר בשנה הקודמת — שינוי של כ-2.8%. הרווח הנקי היה כ-57 מיליארד דולר, ירידה של כ-2.4% מול השנה הקודמת. הנתונים מראים רווח למניה (EPS — הרווח המחולק במספר המניות) של 20.02 דולר, לעומת 19.75 דולר בשנה הקודמת.
מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.
המחיר הנוכחי של 356.39$ נמוך ב-6.3% ממחיר היעד הממוצע של האנליסטים (378.76$). מחיר היעד הגבוה ביותר עומד על 441$, המשקף פער של 23.7%.
נתון: מחיר נוכחי: 356.39$, ממוצע יעד אנליסטים: 378.76$, יעד גבוה: 441$, יעד נמוך: 308.05$
מה זה אומר עליך: פער כזה נובע בדרך-כלל מציפיות האנליסטים שהבנק יעמוד ביעדי הרווחיות שלו או ימשיך להפיק תשואה גבוהה על ההון. הפער יצטמצם אם המניה תעלה בעקבות דוחות טובים, או יגדל אם ירעב ותחזית האנליסטים תעודכן כלפי מטה.
JPMorgan Chase מציגה שולי רווח נקי (Net Margin) יציבים ברמה של 31-33% במשך שלוש שנים רצופות. מדובר ברמת רווחיות גבוהה מאוד בתעשיית הבנקאות, המעידה על יעילות תפעולית חזקה.
נתון: Net Margin בשנת 2023: 31.3%, בשנת 2024: 32.9%, בשנת 2025: 31.3%. רווח נקי בשנת 2025: 57 מיליארד דולר מתוך הכנסות של 182 מיליארד.
מה זה אומר עליך: שולי רווח כאלה אפשריים אצל בנקים גדולים שנהנים מיתרון גודל, גיוון מקורות הכנסה (פיננסים, מסחר, ייעוץ), ומשמעת בניהול הוצאות. שינוי בסביבת הריבית או הפסדי אשראי יכולים להקטין את השוליים בעתיד.
ההכנסות עלו מ-178 מיליארד ב-2024 ל-182 מיליארד ב-2025, גידול של 2.2% בלבד. לעומת זאת, הצמיחה בין 2023 ל-2024 הייתה חזקה יותר (12.7%), מה שמעיד על האטה בקצב הגדילה.
נתון: הכנסות 2023: 158 מיליארד, 2024: 178 מיליארד (+12.7%), 2025: 182 מיליארד (+2.2%)
מה זה אומר עליך: האטה כזאת אופיינית לבנק שכבר בקנה-מידה ענק (182 מיליארד דולר), וקשה לו לשמר צמיחה דו-ספרתית. גורמים כמו ריבית יציבה יותר, ירידה בפעילות שוק ההון או רגולציה מחמירה יכולים להסביר את ההאטה.
18 מתוך 30 אנליסטים ממליצים על קנייה (Buy או Strong Buy), ללא אף המלצת מכירה (Sell/Strong Sell). הדירוג הממוצע של 7.1 מתוך 10 מצביע על אופטימיות בקרב האנליסטים.
נתון: 30 אנליסטים: 3 Strong Buy, 15 Buy, 12 Hold, 0 Sell, 0 Strong Sell. ציון: 7.1/10
מה זה אומר עליך: קונצנזוס חיובי כזה נובע בדרך-כלל מאמון של האנליסטים ביכולת הבנק להמשיך להניב רווחים חזקים, לעמוד בלחצי רגולציה ולנהל סיכונים ביעילות. דירוג יכול להשתנות אם הבנק יפתיע לרעה בתוצאות או אם סביבת המאקרו תידרדר.
הרווח למניה (EPS) עלה מ-16.23$ ב-2023 ל-20.02$ ב-2025, גידול של 23% בשנתיים. זאת למרות האטת הצמיחה בהכנסות, מה שמעיד על שיפור ביעילות ועל רכישות מניות חוזרות (Buyback) שמצמצמות את מספר המניות במחזור.
נתון: EPS 2023: 16.23$, 2024: 19.75$, 2025: 20.02$. רווח נקי 2023: 50 מיליארד, 2025: 57 מיליארד (+14%)
שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)
כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.
30 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.
ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026
הנתונים מראים כי הכנסות JPMorgan Chase & Co עלו בכ-2.8%, לכ-182 מיליארד דולר לעומת כ-178 מיליארד דולר בשנה הקודמת.
עם זאת, הרווח הנקי (הרווח שנשאר אחרי כל ההוצאות והמסים) ירד בכ-2.4%, לכ-57 מיליארד דולר לעומת כ-58 מיליארד דולר בשנה הקודמת.
הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה בודדת) עלה בכ-1.4% ועמד על כ-20 דולר, כלומר ההכנסות גדלו אך הרווח הכולל התכווץ מעט.
הנתונים של JPMorgan Chase & Co מראים כי ברבעון 2 של 2026, בהשוואה לרבעון 2 של 2025, ההכנסות עלו ב-17.8% והסתכמו בכ-52.9 מיליארד דולר (לעומת כ-44.9 מיליארד דולר). הרווח הנקי (הרווח לאחר כל ההוצאות והמסים) עלה ב-41.2% והסתכם בכ-21.2 מיליארד דולר, לעומת כ-15 מיליארד דולר ברבעון המקביל אשתקד.
הדוח הבא של JPMorgan Chase & Co ב-13/10/2026. האנליסטים צופים רווח למניה של $5.91.
סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.
JPMorgan Chase & Co היא אחת מהבנקים הגדולים בעולם, המספקת שירותי בנקאות, השקעות וניהול נכסים. החברה פעילה בארצות הברית ובשווקים גלובליים, ומשרתת מיליונים של לקוחות.
בשנת 2025, הכנסות החברה גדלו ב-2.8% בהשוואה לשנה הקודמת. מחיר המניה עומד כיום על $356.39, וגם היום עלה ב-1.37%. קונסנסוס של 30 אנליסטים מדרג את המניה כ"קנייה" בדירוג של 2.3 מתוך 5.
אנליסטים קובעים מחיר יעד ממוצע של $378.76 למניה, והנתונים מראים פער של 6.3% בין המחיר הנוכחי לבין היעד. המחיר היעד הגבוה ביותר מבין הניתוחים עומד על $441, המשקף פער של 23.7% מול המחיר הנוכחי.
המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.
הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.
