התחילו להקליד — תוצאות יופיעו תוך כדי. או נסו נושא מבוקש:
בדקו את האיות, או נסו מילה כללית יותר.
אולי התכוונתם לאחד מאלה:
מבוסס על 1 אנליסטים — 100% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.
רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד
הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").
איי.די.איי ביטוח (ביטוח ישיר) היא חברת ביטוח ישראלית המוכרת ללקוחות פרטיים ועסקיים מגוון פוליסות (חוזי ביטוח) — בעיקר ביטוח רכב, ביטוח דירה, ביטוח בריאות וביטוח חיים. החברה ידועה במודל של מכירה ישירה ללקוח, כלומר ללא סוכן ביטוח מתווך, דרך האינטרנט והטלפון.
מקור ההכנסה העיקרי הוא הפרמיות (התשלומים שהלקוחות משלמים עבור הביטוח) — הכנסה שחוזרת באופן שוטף כל עוד הלקוח מחדש את הפוליסה. מתוך הכספים שנגבים, החברה משלמת תביעות ללקוחות, ומהרווח שנותר וכן מהשקעת הכספים שבידה היא מייצרת את הכנסתה. כך שההכנסה מורכבת גם מפעילות הביטוח עצמה וגם מתשואת ההשקעות.
לפי הנתונים, השווי-שוק (ערך כל מניות החברה יחד) עומד על כ-4 מיליארד שקל. ההכנסות בדוח האחרון הסתכמו בכ-1.13 מיליארד שקל, לעומת כ-989 מיליון שקל בשנה הקודמת — שינוי של 14.3%. הרווח הנקי עמד על כ-357 מיליון שקל, לעומת כ-303 מיליון שקל בשנה הקודמת — שינוי של 17.9%. הנתונים מוצגים לצורך הקשר בלבד.
מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.
המחיר הנוכחי של ₪243 נמוך ב-19% ממחיר היעד של האנליסט (₪290), עם המלצת קנייה
נתון: מחיר נוכחי ₪243 לעומת יעד ₪290, המלצה: קנייה
מה זה אומר עליך: פער כזה נובע בדרך-כלל מהערכת אנליסט שהרווחיות הגבוהה של איי.די.איי ביטוח (מרווח נקי של 31.6%) טרם באה לידי ביטוי במלואה במחיר המניה. הפער יצטמצם אם הרווחים ימשיכו לעלות או אם השוק יעריך מחדש את פוטנציאל הצמיחה בביטוח הישיר
הרווח הנקי זינק מ-₪139 מיליון ב-2023 ל-₪357 מיליון ב-2025, תוך שיפור מרווח הרווח הנקי מ-5.1% ל-31.6%
נתון: רווח נקי: 2023: ₪139M → 2025: ₪357M; מרווח נקי: 5.1% → 31.6%
מה זה אומר עליך: שיפור כזה במרווחים בחברת ביטוח נובע בדרך-כלל משילוב של ניהול תביעות יעיל יותר, גידול בפרמיות ללא עלייה פרופורציונלית בהוצאות, ושיפור בתמהיל המוצרים. המגמה תימשך אם איי.די.איי תצליח לשמר את יעילות התפעול ולהמשיך לצמוח בנפחים
תשואת הדיבידנד של 7.24% גבוהה משמעותית מהממוצע בשוק ומעידה על חלוקה נדיבה של הרווחים לבעלי המניות
נתון: תשואת דיבידנד: 7.24%, רווח נקי 2025: ₪357M
מה זה אומר עליך: תשואה כזו בחברת ביטוח נובעת בדרך-כלל מרווחיות גבוהה ויציבה המאפשרת חלוקה שוטפת, אך גם מהערכת שוק זהירה. התשואה תישמר אם הרווחיות תמשיך ברמה הנוכחית של מעל ₪350 מיליון בשנה, אך תרד אם המחיר יעלה או אם החברה תפחית את החלוקה
מכפיל הרווח של 9.9 נמוך יחסית לחברות צמיחה, מה שמעיד על הערכת שוק שמרנית למרות הזינוק ברווחיות
נתון: P/E: 9.9, שווי שוק: ₪3.6B, רווח נקי 2025: ₪357M
מה זה אומר עליך: מכפיל נמוך כזה בחברה עם רווחיות גבוהה ועולה נובע בדרך-כלל מחששות לגבי קיימות הצמיחה או מאופי מחזורי של תעשיית הביטוח. המכפיל יעלה אם השוק ישתכנע שהרווחיות של איי.די.איי היא מבנית ולא חד-פעמית, או אם הצמיחה בהכנסות תתאושש לרמות של 2023
שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)
כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.
אנליסט אחד עוקב אחרי המניה — לאן הוא חושב שהמחיר הולך, ומה הוא ממליץ.
ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-06/2026
הדוח האחרון של איי.די.איי ביטוח (ביטוח ישיר) מראה כי ההכנסות (סך הכסף שנכנס לחברה) הסתכמו בכ-1.13 מיליארד שקל, לעומת כ-989 מיליון שקל בתקופה הקודמת — עלייה של כ-14%.
הרווח הנקי (הכסף שנשאר לאחר כל ההוצאות) עמד על כ-357 מיליון שקל, לעומת כ-303 מיליון שקל בתקופה הקודמת — גידול של כ-18%.
הנתונים מראים שגם ההכנסות וגם הרווח גדלו בדוח זה, כאשר קצב הגידול ברווח היה מעט גבוה יותר מזה של ההכנסות.
סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.
איי.די.איי ביטוח (ביטוח ישיר) היא חברת ביטוח ישיר הפועלת בישראל. המניה נסחרת בבורסה בתל אביב ועוסקת בביטוח אישי וביטוח רכב.
המחיר הנוכחי של המניה עומד על ₪243.0, עם עלייה של 1.97% ביום המסחר. הנתונים מראים שהחברה הגדילה את ההכנסות ב-14.3% בשנה האחרונה (בהשוואה בין FY2025 ל-FY2024).
אנליסט אחד כיסה את המניה והוציא המלצת קנייה עם מחיר יעד של ₪290.0. הנתונים מראים פער של 19.3% בין המחיר הנוכחי למחיר היעד של האנליסט.
כמו בכל חברות ביטוח, הסיכונים כוללים תנודות בשוק הביטוח, שינויים בתעריפים ותחרות בענף. הנתונים מראים שקיים פער משמעותי בין הערכת השוק להערכת האנליסט.
המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.
הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.