1.06%
דמי הניהול בהפניקס מרכזית לפיצויים שקלי קצר עומדים על 1.06% מהצבירה, לעומת חציון של 0.57% בקטגוריה.
זו קופה מרכזית לפיצויים במסלול שקלי קצר, עם נכסים של מיליון ש"ח. דמי הניהול גבוהים כמעט פי שניים מחציון הקטגוריה, והתשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון.
דמי ניהול
1.06%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2%
יוני 2026
נכסי המסלול
1
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח, דמי ניהול של 1.06% בשנה מתורגמים לעלות של 63,600 ש"ח על פני 20 שנה — כ-3,180 ש"ח בשנה. זה מספר שכדאי להכיר כשמשווים למסלולים אחרים באותה קטגוריה, שבה החציון עומד על 0.57%.
מה מספרים הנתונים
דמי הניהול מהצבירה בקופה עומדים על 1.06%, בעוד חציון הקטגוריה של הקופות המרכזיות לפיצויים (מתוך 53 מסלולים) הוא 0.57%. זה פער משמעותי בקטגוריה שבה ההבדלים בדמי הניהול מצטברים לאורך שנים.
בצד התשואה, מתחילת 2026 הקופה הניבה 2%, לעומת חציון של 3.77% ב-46 מסלולים בקטגוריה. בטווח ארוך יותר, התשואה המצטברת ל-3 שנים היא 14.1% ול-5 שנים 15.1%.
למה זה חשוב במסלול שקלי קצר
מסלול שקלי קצר נועד להיות סולידי — הוא משקיע באפיקים קצרי-טווח בשקלים. במסלולים כאלה, שבהם התשואה הצפויה נמוכה מלכתחילה, המשקל של דמי הניהול על התשואה נטו גדול במיוחד.
נכסי המסלול עומדים על מיליון ש"ח בלבד, מה שמעיד על מסלול קטן יחסית בתוך בית ההשקעות. זה נתון שכדאי להכיר כשמשווים למסלולים גדולים יותר בקטגוריה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 1.06% |
| תשואה חודשית | 0.35% |
| תשואה מתחילת השנה | 2% |
| תשואה שלוש שנים | 14.1% |
| תשואה חמש שנים | 15.1% |
| נכסי המסלול | 1 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה גובה דמי הניהול בקופה?
1.06% מהצבירה בשנה. חציון הקטגוריה עומד על 0.57%.
מה התשואה של הקופה מתחילת 2026?
2% מתחילת השנה נכון ליוני 2026, לעומת חציון של 3.77% בקטגוריה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אנחנו לא נותנים המלצות. מה שכן שווה לבדוק: את דמי הניהול שאתם משלמים בפועל (1.06% כאן מול חציון 0.57%), את התשואה מול חציון הקטגוריה, ואת ההתאמה של מסלול שקלי קצר לצרכים שלכם. השוואה מול מסלולים אחרים באותה קטגוריה תיתן לכם תמונה מלאה יותר.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב מ-53 מסלולים בקטגוריית הקופות המרכזיות לפיצויים; חציון התשואה מתחילת השנה חושב מ-46 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ו-1.06% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05