0.61%
דמי הניהול במסלול עומדים על 0.61% מהצבירה, לצד תשואה של 3.84% מתחילת השנה.
זה מסלול שנמצא בשני צדדים פחות-נוחים של הטבלה באותו זמן. גם דמי-הניהול גבוהים מהחציון בקטגוריה, וגם התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון.
דמי ניהול
0.61%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.84%
יוני 2026
נכסי המסלול
201
מיליון ש"ח
3.23%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 3.23% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-0.65 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
בצבירה של 300,000 ש״ח למשך 20 שנה, דמי-ניהול של 0.61% מסתכמים ב-36,600 ש״ח לאורך התקופה. במקביל, התשואה מתחילת השנה (3.84%) נמוכה מחציון הקטגוריה (4.39%) — כלומר משלמים יותר מהחציון ומקבלים פחות מהחציון בתקופה הזו.
איפה המסלול יושב בקטגוריה
דמי-הניהול במסלול הם 0.61% מהצבירה, בעוד החציון ב-223 קרנות ההשתלמות שנמדדו עומד על 0.52%. כלומר, מבחינת עלות — המסלול נמצא בצד היקר של החציון.
בתשואה מתחילת השנה המסלול הציג 3.84%, לעומת חציון של 4.39% מתוך 231 קרנות. גם כאן — הצד הפחות-חזק של החציון.
מה מיוחד במסלול הזה
מדובר במסלול עוקב-מדדים גמיש, כלומר החשיפה נעשית דרך מדדים ולא דרך ניהול-אקטיבי של ניירות בודדים. בדרך-כלל בקרנות מסוג זה מצפים לדמי-ניהול נמוכים יחסית, כי אין ניהול-אקטיבי יקר.
נכסי המסלול עומדים על 201 מיליון ש״ח — מסלול קטן יחסית בתוך בית-ההשקעות. גודל נכסים לבדו לא מעיד על איכות, אבל הוא חלק מהתמונה כשמשווים למסלולים אחרים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.61% |
| תשואה חודשית | -1.06% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.84% |
| נכסי המסלול | 201 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש — המסלול שבעמוד הזה | 3.23% | 3.84% | 0.61% |
שאלות ותשובות
למה דמי-הניהול נחשבים גבוהים מהחציון?
החציון בקטגוריית קרנות ההשתלמות הוא 0.52% מהצבירה (מתוך 223 קרנות), והמסלול גובה 0.61%. הפער קטן במונחי אחוז, אבל הוא נצבר לאורך שנים.
מה מייצגת התשואה של 3.84%?
זו התשואה שהמסלול הניב מתחילת שנת 2026 ועד יוני 2026, לפי נתוני גמל-נט. זו לא תשואה שנתית ולא תשואה רב-שנתית.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה גורפת. שווה להשוות את דמי-הניהול (0.61%) לחציון (0.52%) ולמסלולים דומים של עוקבי-מדדים אצל בתי-השקעות אחרים, לבחון את התשואה על פני 3 ו-5 שנים (לא רק YTD), ולבדוק שהמדיניות של המסלול תואמת את מה שאתם מחפשים.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי-הניהול חושב על 223 קרנות השתלמות, וחציון התשואה מתחילת השנה חושב על 231 קרנות. עלות דמי-הניהול ל-20 שנה חושבה מראש לפי צבירה קבועה של 300,000 ש״ח ודמי-ניהול של 0.61% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05