0.49%
דמי הניהול במסלול הם 0.49% מהצבירה, מעט מתחת לחציון של 0.52% בקרנות ההשתלמות.
המסלול עוקב אחרי מדד S&P500 ומנהל נכסים בהיקף 2.8 מיליארד ש"ח. דמי הניהול נמוכים במעט מהחציון בקטגוריה, אבל תשואת 2.41% מתחילת השנה נמוכה מהחציון של 4.39%.
דמי ניהול
0.49%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.41%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.8
מיליארד ש"ח
1.92%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.92% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-1.96 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.49% מסתכמים בעלות מצטברת של 29,400 ש"ח. זה מספר שכדאי להכיר כשמשווים בין מסלולים עוקבי-מדד, שבהם התחרות על דמי הניהול היא חלק מרכזי מהתמונה. הפער בתשואת 2025 מול החציון הוא נקודה שדורשת התבוננות רחבה יותר, מעבר לחצי שנה בודדת.
מה כולל המסלול
מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדד S&P500 הוא מסלול מחקה מדד בקטגוריית קרנות ההשתלמות, בניהול מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ. נכסי המסלול עומדים על 2.8 מיליארד ש"ח.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.49%, לעומת חציון של 0.52% בקטגוריית קרנות ההשתלמות (מדגם של 223 מסלולים).
תשואות — מה הנתונים מראים
התשואה החודשית שנרשמה היא 4.53%, ומתחילת השנה 2.41%. החציון בקטגוריה מתחילת השנה עומד על 4.39%.
במבט של שלוש שנים, המסלול הניב 41.5%. פרק זמן ארוך יותר נותן הקשר רחב יותר מאשר קטע של חצי שנה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.49% |
| תשואה חודשית | 4.53% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.41% |
| תשואה שלוש שנים | 41.5% |
| נכסי המסלול | 2.8 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדד S&P500 — המסלול שבעמוד הזה | 1.92% | 2.41% | 0.49% |
שאלות ותשובות
למה התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון?
התשואה מתחילת השנה במסלול היא 2.41%, לעומת חציון של 4.39% בקטגוריה. מסלול עוקב מדד ספציפי משקף את ביצועי המדד שהוא עוקב אחריו, וקטגוריית קרנות ההשתלמות כוללת מסלולים עם חשיפות שונות מאוד — כך שפערים בין מסלול מחקה-מדד לחציון הקטגוריה הם דבר צפוי.
מה המשמעות של דמי ניהול 0.49% לאורך זמן?
על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.49% בשנה מסתכמים ב-29,400 ש"ח. זהו סכום מצטבר שמראה למה שיעור דמי הניהול משמעותי במסלולים לטווח ארוך.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. כדאי לבדוק את דמי הניהול (0.49% כאן מול חציון 0.52%), את התשואות לאורך זמן (41.5% בשלוש שנים), את מידת החשיפה שאתם רוצים למדד S&P500 בתיק שלכם, ולהשוות למסלולים אחרים באותה קטגוריה לפני החלטה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 223 מסלולים בקטגוריית קרנות ההשתלמות; חציון התשואה מתחילת השנה חושב על 231 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ו-0.49% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05