0.13%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13%, נמוך מהחציון בקטגוריה שעומד על 0.18%.
המסלול עוקב אחרי מדדי מניות ומנהל 139 מיליון שקל. הוא זול מהחציון בדמי הניהול, אבל התשואה מתחילת השנה מפגרת קלות אחרי חציון הקטגוריה.
דמי ניהול
0.13%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.17%
יוני 2026
נכסי המסלול
139
מיליון ש"ח
5.04%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 5.04% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות הפנסיה הכלליות ב-0.05 נקודות אחוז. נטו-החציון: 5.09%, מתוך 137 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 שקל, פער דמי הניהול מול החציון שווה לחיסכון מצטבר של 7,800 שקל לאורך 20 שנה. מנגד, התשואה מתחילת 2026 נמוכה בקצת מחציון הקטגוריה, כך שהיתרון בעלות לא בהכרח מתורגם לתשואה גבוהה יותר בטווח הקצר.
מה יש במסלול הזה
המסלול של הפניקס פנסיה וגמל בע״מ עוקב אחרי מדדי מניות, ומשתייך לקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות. סך הנכסים שלו הוא 139 מיליון שקל, נתון קטן יחסית בקטגוריה של 140 מסלולים.
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13%, ודמי הניהול מההפקדה על 1.28%. התשואה החודשית האחרונה היא 4.07%, והתשואה מתחילת השנה 5.17%.
איך זה מסתדר מול הקטגוריה
חציון דמי הניהול בקטגוריה הוא 0.18%, כך שהמסלול זול יותר מהחציון. חציון התשואה מתחילת השנה בקטגוריה הוא 5.24%, קצת מעל התשואה של המסלול הזה.
הפער הזה ממחיש שדמי ניהול נמוכים הם רק חלק מהתמונה. התשואה בפועל תלויה גם בהרכב המדדים שהמסלול עוקב אחריהם ובביצועים שלהם בתקופה הנמדדת.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.28% |
| תשואה חודשית | 4.07% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.17% |
| נכסי המסלול | 139 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי כללית עוקב מדדי מניות | 29.34% | 29.51% | 0.17% |
| מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | 15.24% | 15.38% | 0.14% |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | 14.61% | 14.79% | 0.18% |
| כלל פנסיה משלימה מניות סחיר | 13.07% | 13.26% | 0.19% |
| כלל פנסיה משלימה מניות | 12.53% | 12.72% | 0.19% |
| הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי מניות — המסלול שבעמוד הזה | 5.04% | 5.17% | 0.13% |
שאלות ותשובות
כמה שווה הפער בדמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה קבועה של 300,000 שקל ולאורך 20 שנה, ההפרש בין 0.13% ל-0.18% מסתכם ב-7,800 שקל, שהם כ-390 שקל בשנה.
למה התשואה נמוכה מהחציון אם דמי הניהול נמוכים?
דמי הניהול משפיעים על התשואה נטו, אבל התשואה ברוטו נקבעת בעיקר לפי המדדים שהמסלול עוקב אחריהם. פער של 0.07% מהחציון בתשואה מתחילת השנה יכול לנבוע מהרכב המדדים ולא בהכרח מהעלויות.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה להשוות את דמי הניהול (0.13%) ואת התשואה מתחילת השנה (5.17%) לחציון הקטגוריה (0.18% ו-5.24%), לבדוק אילו מדדים המסלול עוקב אחריהם, ולוודא שרמת החשיפה למניות מתאימה לגיל ולטווח החיסכון שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול וחציון התשואה חושבו על פני 140 ו-137 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות בהתאמה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 שקל.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05