מחשבון מס רווחי הון · חינם · מעודכן 2026
מחשבון מס רווחי הון — אומדן המס על הרווח שלכם תוך דקה
מזינים את מחיר הקנייה, מחיר המכירה וכמה פרטים נוספים, ומקבלים אומדן ראשוני של המס על הרווח. נקודת-מוצא נוחה למי שמכר מניות, קרן, נכס או כל השקעה — לפני שיושבים עם רואה-חשבון.
מבוסס על רווח הון ריאלי (אחרי ניכוי מרכיב האינפלציה) — לא רווח נומינלי. אינו כולל את המקרה המיוחד של 15% על רווח נומינלי מאג״ח לא-צמודות, ואינו ייעוץ מס.
מהעסקה שלכם לאומדן המס
מס רווחי הון מחושב, בגדול, על ההפרש בין מחיר הקנייה למחיר המכירה — כלומר על הרווח בלבד, לא על כל הסכום שקיבלתם. המחשבון לוקח את הנתונים שהזנתם, מחשב את הרווח החייב, ומיישם עליו את שיעור המס הרלוונטי כדי לתת לכם תמונה ראשונית. זו טיוטה להתמצאות, לא שומה סופית.
מזינים את מחיר הקנייה
כמה שילמתם על ההשקעה בזמנו — כולל, אם ידוע לכם, עמלות הקנייה. זו נקודת-הבסיס שממנה נמדד הרווח.
מזינים את מחיר המכירה
כמה קיבלתם במכירה בפועל. ההפרש בין השניים הוא הרווח הגולמי, שעליו יחושב המס.
מקבלים את האומדן
המחשבון מציג את הרווח החייב ואת אומדן המס עליו, כך שתדעו בערך מה צפוי לפני שתפנו לבדיקה פרטנית.
למי הכלי הזה מתאים
בנינו את המחשבון למי שרוצה תמונה מהירה על המס הצפוי מעסקה, בלי לצלול לספרי החוק.
- מי שמכר או שוקל למכור מניות, קרנות או ניירות-ערך ורוצה להעריך את המס על הרווח.
- מי שמכר נכס או השקעה ומנסה להבין כמה יישאר בידו אחרי המס.
- מי שמתכנן מראש עסקה ורוצה לשקלל את המס בהחלטה.
למי זה פחות מתאים: אם לעסקה שלכם יש נסיבות מיוחדות — פטורים, קיזוז הפסדים משנים קודמות, מכירת דירת מגורים או נכס בירושה — האומדן כאן לא יחליף בדיקה של איש-מקצוע שמכיר את המקרה שלכם.
שאלות שחוזרות אצלנו
המס מחושב על כל הסכום שקיבלתי או רק על הרווח?
רק על הרווח — ההפרש בין מחיר המכירה למחיר הקנייה. הקרן שהשקעתם מלכתחילה אינה חייבת במס. את שיעור המס העדכני כדאי לאמת מול רשות המסים (נכון ל-[חודש שנה]).
מה קורה אם הפסדתי בעסקה?
אם מחיר המכירה נמוך ממחיר הקנייה אין רווח, ולכן אין מס. הפסד כזה ניתן לרוב לקזז מול רווחים אחרים — נושא שכדאי לבדוק פרטנית (נכון ל-[חודש שנה]).
האם המחשבון מתחשב בעמלות ובמדד?
האומדן מבוסס על הנתונים שאתם מזינים. אם תכלילו את העמלות במחירים, הן ישוקללו; הצמדה למדד או תיאום אינפלציוני אינם מחושבים כאן אוטומטית (נכון ל-[חודש שנה]).
מה המחשבון לא לוקח בחשבון?
בכנות — לא מעט. הוא אינו מחשב פטורים אישיים, קיזוז הפסדים מועברים, הצמדה למדד, מדרגות מס מיוחדות או כללים ייחודיים למכירת דירה או נכס בירושה. זה כלי אומדן ראשוני, ולא תחליף לחישוב מדויק של רואה-חשבון (נכון ל-[חודש שנה]).
מתי בעצם משלמים את המס?
מועד וחובת הדיווח תלויים בסוג העסקה ובגוף שדרכו בוצעה. במקרים רבים המס מנוכה במקור, ובאחרים נדרש דיווח עצמאי. את הפרטים המדויקים כדאי לאמת מול רשות המסים או איש-מקצוע (נכון ל-[חודש שנה]).
המספרים והשיעורים משתנים מעת לעת — כדאי לאמת מול המקור הרשמי לפני שמסתמכים עליהם.
איך זה עובד
שלושה צעדים למס רווחי ההון
הזינו את רווח ההון הריאלי
ההפרש בין מחיר המכירה לעלות המקורית, בניכוי מרכיב האינפלציה.
בחרו את סוג המשקיע
משקיע רגיל, או בעל מניות מהותי — מי שמחזיק 10% ומעלה מאמצעי שליטה.
קבלו את המס לתשלום
הסכום לתשלום, וגם מה שנשאר בידכם אחרי המס.
למי מתאים
מי צריך את המחשבון הזה?
- מי שמכר/ה מניות, קרנות נאמנות או ניירות ערך אחרים ברווח
- בעלי מניות מהותיים שרוצים לבדוק את שיעור המס שחל עליהם
- מי שמתכנן/ת מכירת השקעה ורוצה להעריך את המס מראש
השיעורים קבועים בפקודת מס הכנסה ואינם משתנים משנה לשנה כמו מדרגות המס.
שאלות נפוצות
מה זה "רווח הון ריאלי"?
הרווח בניכוי מרכיב האינפלציה (עליית מדד המחירים לצרכן) לאורך תקופת ההחזקה — לא הרווח הנומינלי הגולמי.
מי נחשב "בעל מניות מהותי"?
מי שמחזיק, לבד או יחד עם קרוב או משתף-פעולה, 10% ומעלה מאמצעי שליטה כלשהו בחברה — במישרין או בעקיפין — בכל עת ב-12 החודשים שקדמו למכירה.
יש פטורים ממס רווחי הון?
כן, בתנאים מסוימים ועל ניירות ערך מסוימים — לא נכללים בחישוב הבסיסי כאן. מומלץ להתייעץ עם רואה חשבון.
המחשבון כולל עמלות מכירה?
לא — החישוב מבוסס על הרווח הריאלי שהזנתם, ללא ניכוי עמלות ברוקר או עמלות מכירה.