תכנית מובנית לבחירת ולניהול השקעות לאורך זמן. אסטרטגיות נפוצות: Buy-and-hold (קנה-החזק), DCA (השקעה מצטברת), Value, Growth, Dividend, Momentum. לכל אחת יתרונות וחסרונות לפי אופי המשקיע ואופק זמן.
דוגמה: משקיע פסיבי בן 30 בוחר DCA חודשי של 1,000 ש"ח ל-S&P 500 — אסטרטגיה לטווח 30+ שנה.
ראה גם: סימולטור "מה היה אם" · ETF Comparator