ייעוץ מקצועי ספציפי לחיסכון פנסיוני — מבחר קרן פנסיה, קרן השתלמות, פיצול אופטימלי בין מסלולים. דורש רישיון נפרד מרשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון. עמלה לרוב חד-פעמית או נמוכה (1,500-3,000 ש"ח/פגישה).
דוגמה: פגישה אחת לפני פרישה — היועץ ממליץ להעביר את הפנסיה לקרן עם דמי ניהול נמוכים יותר. חיסכון של 30,000 ש"ח לאורך הפנסיה.
ראה גם: קרן השתלמות · טבלת שכר