תבניות אקסל
תבנית Excel: מעקב מק"מ ואג"ח — סולם פדיונות שעובד לבד
מק"מ ואג"ח נקנים אחד-אחד, בתאריכים שונים, ואחרי חצי שנה כבר אף אחד לא זוכר מה נפדה מתי ובאיזו תשואה. התבנית הזאת אוספת…
תגית
תגית: חיסכון והשקעות
תבניות אקסל
תבנית Excel: איזון מחדש לתיק — לחזור להקצאה שקבעת
פעם אחת ישבת והחלטת איך התיק שלך אמור להיראות — כמה מניות, כמה אג"ח, כמה מזומן. אחר כך השוק עשה מה שהוא…
תבניות אקסל
תבנית Excel: תקציב בין עבודות — כמה זמן אתה מחזיק
היום שאחרי סיום העבודה נראה שקט, אבל ההוראות-קבע לא יודעות שהמשכורת הפסיקה להיכנס. השאלה האמיתית היא לא כמה כסף יש בחשבון, אלא…
מדד המניות נאסד"ק
נאסד"ק קומפוזיט עוקב אחרי כל החברות הנסחרות בבורסת נאסד"ק — למעלה מ-3,000 מניות — והוא המדד המזוהה ביותר עם ענקיות הטכנולוגיה האמריקאיות.…
מדד המניות S&P 500
אם יש לך קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל או ביטוח מנהלים במסלול מנייתי — סביר שהוא כבר חשוף למדד S&P 500,…
מדד המניות ת"א 90
השורה השנייה של הבורסה הישראלית — 90 החברות המדורגות מיד אחרי ענקיות ת"א 35 — מזיזה את החיסכון הפנסיוני של הרבה יותר…
מדד המניות ת"א 35
אם יש לך קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל או ביטוח מנהלים במסלול מנייתי — חלק ממנו כבר חשוף למדד ת"א 35,…
מדד המניות ת"א 125
אם יש לך קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל או ביטוח מנהלים במסלול מנייתי — סביר שחלק מהכסף שם כבר עוקב אחרי…
מדדי המניות המרכזיים
חמישה מדדי מניות מרכזיים משפיעים כל יום על החיסכון הפנסיוני של רוב הישראלים — שלושה מהבורסה בתל אביב ושניים מהבורסות בארה"ב. בכל…
תקרות דמי ניהול בקופת גמל להשקעה מול פוליסת חיסכון: 1.05% מצבירה ו-4% מהפקדה מול היעדר-תקרה
בקצרה קופת גמל להשקעה — שתי תקרות מפורשות: עד 1.05% בשנה מהצבירה ועד 4% מכל הפקדה, כפי שמצוין בתעריפון קופת גמל להשקעה…