דוח-תיק · מיטב טרייד · חינם · ללא רישום · Beta
הדוח של הברוקר שלך — בעברית פשוטה
מעלים את הדוח מאזור-הלקוחות ומקבלים תמונה אחת ברורה — כמה הרווחת בשקלים, כמה עמלות שילמת, וכמה כסף יושב בטל. חינם · ללא רישום · הקובץ מנותח אצלך ונמחק · בלי ת״ז.
כרגע הכלי מותאם לקבצים של מיטב טרייד. ברוקרים נוספים בהמשך.
גרור לכאן את קובץ-הייצוא של התיק
או בחר קובץ. מורידים מאזור-הלקוחות של הברוקר — יומן-תנועות וטבלת-אחזקות (Excel) ו/או דוחות חודשיים (PDF). אפשר להעלות כמה קבצים יחד.
קוראים את הקובץ שלך…
מפענחים את הטבלאות, מסתירים פרטים מזהים, ומתרגמים הכל לעברית פשוטה.
איך קוראים דוח-תיק
מעלים קובץ-ייצוא של התיק מאזור-הלקוחות של מיטב טרייד — יומן-תנועות (Excel) ו/או דוח-חודשי (PDF). ה-AI קורא את הטבלאות, מסתיר פרטים מזהים, ומחשב מה באמת קרה בתיק: כמה הרווחת בשקלים אחרי עמלות, כמה עמלות נסתרות שילמת, כמה כסף יושב בטל, וכמה דיבידנדים קיבלת. בסוף אתה מקבל דוח-סיפור קצר בעברית — מספר אחד וכותרת אחת לכל תובנה — בלי שאנחנו ממליצים לך כלום ובלי שאנחנו מוכרים לך משהו.
למי זה הכי מתאים
כל מי שמחזיק תיק-השקעות אצל ברוקר ולא בטוח מה באמת קורה בו — בעיקר מי שמשקיע במניות חו"ל ומסתכל על תשואה בדולר, מי שמרגיש שהעמלות "זה כלום", ומי שלא בדק כמה כסף יושב אצלו במזומן. הכלי לא מוכר השקעות, לא מקבל עמלה, ולא ממליץ לקנות או למכור — הוא רק הופך את הקובץ הצפוף לסיפור שמובן גם למי שלא מבין בהשקעות.
שאלות נפוצות
מה קורה לקובץ שאני מעלה?
הוא מנותח אצלך בדפדפן ונמחק אחרי העיבוד — לא נשמר, לא נמכר, ולא משמש לאימון מודלים. זו תמונת-ההון המלאה שלך, ואנחנו מתייחסים אליה בהתאם: בלי תעודת-זהות, בלי מספרי-חשבון, ובלי לשמור כלום.
זה ייעוץ-השקעות?
לא. הכלי נותן הבנה ותמונת-מצב בלבד, ואינו ייעוץ-השקעות או ייעוץ-מס. הוא לעולם לא אומר "כדאי לקנות", "כדאי למכור" או "כדאי לעבור ברוקר". להחלטות — שווה להתייעץ עם בעל-רישיון.
למה הדוח לא תמיד פותח באותה תובנה?
כי הוא פותח בתובנה הכי-מפתיעה אצלך השנה. בשנה שהשקל זז חזק — התשואה-בשקלים תהיה ראשונה; בשנה אחרת אולי דווקא העמלות או המזומן. הסדר משתנה, אבל הטון תמיד שקט — הפתעה, לא אזעקה.
אילו קבצים נתמכים?
יומן-תנועות וטבלת-אחזקות (Excel) ודוחות חודשיים (PDF). אפשר להעלות כל שילוב — הדוח יציג את מה שאפשר מהקבצים שהעלית, ויסמן בעדינות מה היה מתווסף עם קובץ נוסף. ברוקרים נוספים ייתמכו בהמשך — המנוע עובד אותו דבר לכל ברוקר.
כלים קשורים
קראת את התיק? המשך לסדר את הכסף
הכלי הזה קורא את קובץ-הייצוא מאזור-הלקוחות של הברוקר (יומן-תנועות ב-Excel או דוח-חודשי ב-PDF) ומחזיר סיכום בעברית של מה שקרה בתיק: כמה רווחתם בשקלים אחרי עמלות, כמה עמלות שילמתם, וכמה כסף יושב בטל במזומן. הוא נותן תמונת-מצב והבנה בלבד — אינו ייעוץ-השקעות או ייעוץ-מס.
- מורידים את הקובץ: מאזור-הלקוחות של הברוקר — יומן-תנועות (Excel) ו/או דוח-חודשי (PDF) של התיק.
- מעלים לדפדפן: הקובץ מנותח אצלכם בדפדפן ונמחק אחרי העיבוד — הוא לא נשמר, לא נשלח לשום מקום ולא משמש לאימון מודלים.
- קוראים את הסיכום: מספר אחד וכותרת אחת לכל תובנה — רווח בשקלים, עמלות ומזומן-בטל — בלי המלצות קנייה או מכירה.
רווח, עמלות ומזומן-בטל — שלושת המספרים שבדוח
דוח תיק ההשקעות של הברוקר עמוס בשורות, אבל שלושה מספרים הם שמספרים את הסיפור האמיתי — ואותם הכלי מוציא לסיכום בעברית:
| מה בודקים | מה זה אומר |
|---|---|
| רווח בשקלים | מה התיק הרוויח או הפסיד במונחי שקל — אחרי קיזוז העמלות, ולא רק באחוזים בדולר. |
| עמלות ששולמו | סך העמלות שנגבו לאורך התקופה — החלק שהכי קל לפספס כשמסתכלים על התשואה. |
| מזומן בטל | כסף שיושב ביתרת המזומן ולא מושקע — תשואה שהוחמצה בלי שימו לב. |