התבנית מיועדת לחוסכים עם כמה מטרות במקביל (רכב, חופשה, מקדמה לדירה).
מה בתבנית
הקובץ כולל שלושה גיליונות. בגיליון היעדים מזינים לכל יעד את הסכום הרצוי, את הסכום שכבר נחסך ואת תאריך היעד. גיליון המעקב החודשי משמש לרישום ההפקדות בפועל. גיליון פס ההתקדמות מציג ויזואלית עד כמה כל יעד קרוב להשלמה. התאים הכתומים בכל גיליון הם תאי הקלט — רק אותם ממלאים.
חודשים שנותרו, ההפקדה החודשית הנדרשת והאחוז שהושלם מחושבים מעצמם מתוך מה שמילאתם. החישוב פשוט: הסכום שנותר להשלים מחולק במספר החודשים עד התאריך. יעד של 60,000 ש"ח שכבר יש בו 8,000 ש"ח, בעוד 24 חודשים, משאיר 52,000 ש"ח לחלוקה — כלומר כ-2,167 ש"ח בחודש.
איך משתמשים בה
הורידו את קובץ האקסל, מלאו את התאים הכתומים בגיליון היעדים, ורשמו כל הפקדה בגיליון המעקב החודשי. את התמונה הכוללת קוראים בגיליון פס ההתקדמות. אם סך ההפקדות הנדרשות גבוה מהתקציב החודשי שלכם — דחו יעד אחד בשלושה חודשים, ותראו מיד מה זה עושה לשניים האחרים.