אפליקציית הברוקר מראה לך מספר אחד גדול — שווי התיק. מה שהיא לא מראה בבירור: כמה כל החזקה תרמה, מה המשקל שלה בתיק, ואם בכלל אתה ברווח אחרי שלקחת בחשבון את מחיר הקנייה. התבנית הזו מסדרת את זה בטבלה אחת.
המספר שמסתתר מאחורי השווי
נניח תיק קטן: 100 יחידות בקרן מחקה S&P 500, 200 יחידות אג"ח שקלי, ו-50 מניות בנק לאומי. השווי הכולל נראה יפה — אבל רק כשמפרקים אותו רואים שהאג"ח דווקא בהפסד קל, שהקרן האמריקאית נושאת כמעט את כל הרווח, ושמניה בודדת תופסת רק 4% מהתיק. בלי הפירוק הזה, קל לטעות לחשוב שכל ההחזקות עובדות.
3 שלבים לתוצאה
הזן החזקות. לכל שורה: שם הנייר, כמות, מחיר קנייה, ומחיר נוכחי.
קרא לכל שורה. עלות, שווי נוכחי, רווח/הפסד בשקלים ובאחוזים, ומשקל בתיק — מחושבים אוטומטית.
הבט על הכלל. למעלה: סך עלות, סך שווי, רווח/הפסד כולל, ותשואה כוללת באחוזים.
כך נראה משקל ההחזקה הגדולה בדוגמה — קרן מחקה S&P 500. בלי טור "משקל בתיק" קל לחשוב שהתיק מפוזר; עם הטור הריכוז נחשף מיד.
לכלים נוספים לניתוח שוק ההון:
הסבר השדות
שם הנייר / קרן — הכנס שם שתזהה בקלות: סימבול, שם מלא, או תיאור קצר. לא חייב להיות קוד מדויק — זה לניהול אישי בלבד.
כמות — מספר יחידות, מניות, או יחידות קרן שרכשת. לנכסים עם שברים (ETF, קרנות נאמנות) — שני מקומות אחרי נקודה מספיקים.
מחיר קנייה — המחיר הממוצע שבו רכשת, לפני עמלות. אם קנית בכמה פעמים — חשב ממוצע משוקלל לפי הכמויות.
מחיר נוכחי — עדכן ידנית ממקור שלך (בורסת תל-אביב, Investing.com, אפליקציית הברוקר). התבנית אינה מחוברת לשוק — היא כלי חישוב, לא מעקב בזמן-אמת.
מתי להשתמש
כשרוצים לראות את כל ההחזקות בטבלה אחת ולהבין מה כל אחת תורמת ומה משקלה. לא לניהול יומי — לסקירה חודשית או רבעונית: לבדוק אם הרכב התיק השתנה ממה שתכננת, ואם יש ריכוז גדול שלא שמת לב אליו.
איך התבנית מחשבת
התבנית מעדכנת ידנית — אתה מזין מחיר נוכחי, והיא מחשבת. המשקל בתיק הוא שווי ההחזקה חלקי שווי התיק הכולל. התשואה הכוללת אינה כוללת דיבידנדים, מס רווחי הון או עמלות — אלה מורידים את התשואה נטו בפועל.
אומדן בלבד, לא ייעוץ השקעה. הנתונים בדוגמה להמחשה בלבד.
מקורות
- פתיחת חשבונות השקעה עצמאיים בישראל — רשות ניירות ערך, 2024