1.18%
הקרן גבתה 1.18% דמי ניהול מהצבירה והניבה 9.04% מתחילת השנה (יוני 2026).
זו קופה מרכזית לפיצויים שמחקה מדדי מניות, עם תשואה מתחילת השנה של 9.04% מול חציון של 3.77% בקטגוריה. במקביל, דמי הניהול שלה עומדים על 1.18% לעומת חציון של 0.57% — כלומר תשואה חריגה לטובה ומחיר חריג לרעה.
דמי ניהול
1.18%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
9.04%
יוני 2026
נכסי המסלול
17
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
דמי ניהול של 1.18% לשנה על צבירה של 300,000 ש״ח מסתכמים ב-3,540 ש״ח בשנה, וב-70,800 ש״ח על פני 20 שנה. מולם עומדת תשואה של 9.04% מתחילת השנה, גבוהה משמעותית מהחציון בקטגוריה (3.77%). זה מסלול שגובה יותר מהמקובל, אבל גם הניב יותר מהמקובל בטווח הזה — שני הצדדים חייבים להישקל יחד.
מה יש בקרן
מדובר בקופה מרכזית לפיצויים בניהול הפניקס פנסיה וגמל, שמחקה מדדי מניות. סך נכסי המסלול עומד על 17 מיליון ש״ח נכון ליוני 2026.
דמי הניהול הם 1.18% מהצבירה — יותר מכפול מהחציון בקטגוריה, שעומד על 0.57% (מתוך 53 קופות שנבדקו).
איך זה נראה בתשואה
מתחילת השנה עלתה הקרן ב-9.04%, לעומת חציון של 3.77% בקטגוריה (מתוך 46 קופות). בטווחים ארוכים יותר: 66.9% בשלוש שנים ו-72.1% בחמש שנים.
בחודש האחרון נרשמה תשואה שלילית של 0.5%-, תזכורת לכך שמסלול שמחקה מדדי מניות נע עם השוק — למעלה ולמטה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 1.18% |
| תשואה חודשית | -0.5% |
| תשואה מתחילת השנה | 9.04% |
| תשואה שלוש שנים | 66.9% |
| תשואה חמש שנים | 72.1% |
| נכסי המסלול | 17 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה קבועה של 300,000 ש״ח, דמי ניהול של 1.18% מסתכמים ב-3,540 ש״ח בשנה, וב-70,800 ש״ח על פני 20 שנה.
איך התשואה בהשוואה לקטגוריה?
מתחילת השנה הקרן הניבה 9.04%, בעוד החציון בקופות המרכזיות לפיצויים עומד על 3.77%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. כדאי לבדוק את דמי הניהול שלכם מול החציון בקטגוריה (0.57%), את התשואה מול החציון (3.77%), ואת רמת הסיכון של מסלול שמחקה מדדי מניות מול הצרכים שלכם. השוו לפחות שלוש קופות באותה קטגוריה לפני החלטה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכונים ליוני 2026. החציון בקטגוריה חושב מתוך 53 קופות לדמי ניהול ו-46 קופות לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש״ח ו-1.18% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05