0.18%
0.18% דמי ניהול מהצבירה במסלול, לצד תשואה של 24.22% מתחילת 2026
המסלול העוקב אחרי מדדי מניות של אינפיניטי מציג תשואה של 24.22% מתחילת השנה, מול חציון של 5.02% בקרנות הפנסיה המקיפות. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.18%, מעט מעל חציון הקטגוריה של 0.15%.
דמי ניהול
0.18%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
24.22%
יוני 2026
נכסי המסלול
40
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה משוערת של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.18% מסתכמים בכ-10,800 ש"ח לאורך התקופה. זה מעט יותר מחציון הקטגוריה שעומד על 0.15%, אבל הפער קטן. השאלה שכדאי לשאול היא האם התשואה החריגה של 24.22% מתחילת השנה משקפת את אופי המסלול העוקב-מדד לאורך זמן, או תקופה ספציפית שתפסה רוח גבית.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול עוקב אחרי מדדי מניות, כלומר החשיפה שלו למניות גבוהה יחסית לקרן פנסיה מקיפה טיפוסית. זה מסביר גם את התשואה של 24.22% מתחילת השנה וגם את התשואה של 73.2% בשלוש השנים האחרונות.
נכסי המסלול עומדים על 40 מיליון ש"ח בלבד, סכום נמוך בהשוואה לקרנות הפנסיה הגדולות במשק. גודל קטן לא בהכרח פוגע בביצועים, אבל שווה לשים לב אליו.
דמי ניהול בהקשר
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.18%, מול חציון של 0.15% ב-157 מסלולים דומים. בנוסף נגבים 1% מכל הפקדה שוטפת.
הפער בדמי הניהול מהצבירה קטן, אבל הוא קיים. לאורך שנים ההבדל מצטבר, ולכן שווה להסתכל עליו יחד עם דמי הניהול מההפקדה ולא רק על אחד מהם.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.18% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1% |
| תשואה חודשית | 7.15% |
| תשואה מתחילת השנה | 24.22% |
| תשואה שלוש שנים | 73.2% |
| נכסי המסלול | 40 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
למה התשואה כל כך גבוהה השנה?
מדובר במסלול עוקב מדדי מניות, שחשוף בעיקר לשוק המניות. תשואה של 24.22% מתחילת 2026 משקפת תקופה חיובית בשווקים, אבל מסלולי מניות גם יכולים לרדת בחדות בתקופות אחרות.
האם דמי הניהול גבוהים?
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.18%, מעט מעל חציון הקטגוריה שהוא 0.15%. בנוסף נגבים 1% מכל הפקדה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין כאן תשובה גורפת. שווה להשוות את דמי הניהול (0.18% מהצבירה, 1% מההפקדה) למסלולים אחרים שאתם שוקלים, ולבחון האם רמת הסיכון של מסלול עוקב-מדד מניות מתאימה לגיל, לאופק ההשקעה ולרגישות שלכם לתנודות.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מרשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על פני 157 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות, וחציון התשואה מתחילת השנה חושב על פני 155 מסלולים.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05