התשואה של המסלול ההלכתי בגמל להשקעה — 5 שנים

המסלול ההלכתי בגמל להשקעה סיים חמש שנים עם חציון של 39%, מול 34.5% בכלל קופות הגמל להשקעה. אבל בתוך המסלול עצמו יש פערים גדולים — מ-29.6% ועד 64.6%.

מה מראים המספרים

בחמש השנים שהסתיימו ביוני 2026, החציון של המסלול ההלכתי בגמל להשקעה עומד על 39%. הממוצע הפשוט הוא 41.4% והממוצע המשוקלל לפי נכסים הוא 39.7%.

סך הנכסים בכל שמונה הקופות הוא 0.8 מיליארד שקל — קטן יחסית לשוק גמל להשקעה הכללי, שבו נמדדו 74 מסלולים.

למה הפיזור הפנימי חשוב

הקופה הגבוהה במסלול ההלכתי הניבה 64.6% בחמש שנים, והנמוכה 29.6%. גם באמצע יש שונות — למשל אינפיניטי הלכה עם 50.2% ומיטב הלכה עם 43.1%.

כשמסתכלים רק על הכותרת 'מסלול הלכתי' מפספסים את העובדה שהפער בין הקופות בתוך המסלול גדול מהפער בין החציון ההלכתי לחציון הכללי.

שאלות ותשובות

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.