אג"ח בקופות המרכזיות לפיצויים: 19.4% בחמש שנים

מסלולי האג"ח בקופות המרכזיות לפיצויים סיימו חמש שנים עם חציון של 19.4%. בכלל הקופות המרכזיות לפיצויים החציון עומד על 25.4% לאותה תקופה.

מה מראים המספרים

בין שבעת המסלולים, החציון עומד על 19.4% והממוצע על 18.2%. הממוצע המשוקלל לפי נכסים גבוה מעט יותר ומגיע ל-19.7%.

המסלול עם התשואה הגבוהה ביותר הוא הראל קמ"פ אג"ח עד 15% מניות עם 24.4%. אחריו אינפיניטי פיצויים סל אג"ח עם 21.3%, ואלטשולר שחם פיצויים אשראי ואג"ח (עד 25% מניות) עם 20.5%.

למה יש פער מול כלל הענף

בכלל הקופות המרכזיות לפיצויים, שכולל 46 מסלולים, החציון בחמש שנים עומד על 25.4%. במסלולי האג"ח בלבד החציון נמוך יותר ועומד על 19.4%.

הפער נובע מהרכב הנכסים. מסלולי אג"ח מגבילים את החשיפה למניות, ולכן הם מפגרים אחרי מסלולים כלליים כשהשוק עולה, ובדרך כלל יורדים פחות כשהשוק יורד.

שאלות ותשובות

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.