9.6 מיליארד ש"ח
בהפניקס גמל להשקעה מנוהלים 9.6 מיליארד שקל ב-12 מסלולי השקעה, בדמי ניהול שנעים בין 0.53% ל-0.69% מהצבירה, לפי נתוני יוני 2026.
בעמוד הזה מרוכזים כל מסלולי ההשקעה של הפניקס גמל להשקעה במקום אחד: דמי הניהול של כל מסלול, התשואה מתחילת השנה, לשלוש ולחמש שנים, וגובה הנכסים בכל מסלול. כך אפשר לראות בבת אחת איפה נמצא רוב הכסף של החוסכים, איזה מסלול הוביל בתשואה ואיפה דמי הניהול נמוכים יותר — בלי לחפש כל מסלול בנפרד.
סך נכסים
9.6
מיליארד ₪ · נתוני יוני 2026
מסלולים
12
עם נתונים עדכניים
דמי ניהול
0.53–0.69%
מהצבירה, לפי מסלול
כל המסלולים של הפניקס גמל להשקעה
| מסלול | דמי ניהול מהצבירה | תשואה מתחילת השנה | תשואה 3 שנים | תשואה 5 שנים | נכסים (מיליוני ש"ח) |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 | 0.58% | 2.43% | 41.9% | 70% | 3,323 |
| הפניקס גמל להשקעה כללי | 0.62% | 5.44% | 45.2% | 43.9% | 3,166 |
| הפניקס גמל להשקעה מניות | 0.59% | 8.8% | 79.4% | 74% | 1,741 |
| הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר | 0.53% | 6.7% | — | — | 509.9 |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.62% | 3.2% | 26.8% | 24.8% | 275.7 |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 0.6% | 5.12% | 27.1% | 29.9% | 226.5 |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח | 0.64% | 2.21% | 17.4% | 16% | 144.4 |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדים – גמיש | 0.64% | -0.01% | 18.7% | 18.8% | 78.4 |
| הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) | 0.68% | 2.2% | 14.1% | 16.5% | 49 |
| הפניקס גמל להשקעה משולב סחיר | 0.59% | 5.7% | — | — | 36.1 |
| הפניקס גמל להשקעה שריעה | 0.69% | 4.69% | 39.3% | 64.6% | 31.9 |
| הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר | 0.61% | 2.55% | — | — | 17.6 |
| חציון קופות הגמל להשקעה | 0.61% | 4.03% | — | — | — |
מה מיוחד בקרן הזו
המסלול הגדול ביותר בקרן הוא הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500, עם 3,323.1 מיליון שקל. המסלול שהוביל בתשואה הוא אחר: הפניקס גמל להשקעה מניות, עם 8.8% מתחילת השנה ו-74% בחמש שנים. כלומר המסלול שמרכז את הכסף הרב ביותר אינו המסלול שהוביל בתשואה בטווחים שמוצגים כאן.
בצד המחיר, טווח דמי הניהול בקרן הוא 0.53%–0.69% מהצבירה. הזול מכולם הוא הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר, עם 0.53%. חציון דמי הניהול בקרן עומד על 0.62%, מול חציון של 0.61% בקטגוריית קופות הגמל להשקעה — פער קטן, כך שהמחיר כאן הוא בעיקר עניין של בחירת מסלול בתוך הקרן, לא של הקרן כולה.
מה זה אומר עליך
אם הכסף שלך יושב במסלול עוקב מדד S&P500, אתה נמצא במסלול הגדול בקרן מבחינת נכסים — 3,323.1 מיליון שקל — אבל לא במסלול שהוביל בתשואה בטווחים שמופיעים בטבלה. הפער בין 8.8% מתחילת השנה במסלול המניות לבין התשואות בשאר המסלולים משקף בעיקר הבדל באפיק ובחשיפה למניות, ולא הבדל בדמי הניהול, שנעים בכל הקרן בין 0.53% ל-0.69%. כשחציון דמי הניהול בקרן, 0.62%, כמעט זהה לחציון הקטגוריה, 0.61%, ההחלטה הרלוונטית ברוב המקרים היא באיזה מסלול הכסף נמצא ולא כמה הוא עולה.
שאלות ותשובות
כמה מסלולים יש בהפניקס גמל להשקעה?
12 מסלולי השקעה עם נתונים עדכניים לתקופת יוני 2026, ובהם מנוהלים יחד 9.6 מיליארד שקל.
מה המסלול עם דמי הניהול הנמוכים ביותר?
הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר, עם דמי ניהול של 0.53% מהצבירה. הגבוה בקרן עומד על 0.69%, כך שכל הטווח בקרן הוא 0.53%–0.69%.
איך הפניקס גמל להשקעה נראית מול הקטגוריה?
חציון דמי הניהול בקרן הוא 0.62%, מול חציון של 0.61% ב-139 קופות הגמל להשקעה בקטגוריה — פער זעיר. חציון התשואה מתחילת השנה בקטגוריה עומד על 4.03%, ובקרן עצמה המסלול המוביל רשם 8.8% מתחילת השנה, כך שהפיזור בין המסלולים בקרן רחב מהפער מול הקטגוריה להשוואה מול קופות גמל נוספות
איך חושב המספר
הנתונים נלקחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il) ומתייחסים לתקופת יוני 2026. דמי הניהול מוצגים כאחוז מהצבירה לפי מסלול, והתשואות הן מתחילת השנה, לשלוש שנים ולחמש שנים כפי שדווחו. סך הנכסים, 9.6 מיליארד שקל, הוא סכום נכסי המסלולים המדווחים לתקופה העדכנית בלבד. במסלולים חדשים יחסית אין נתוני תשואה לשלוש ולחמש שנים, ולכן הם מופיעים בטבלה בלי הערכים האלה. אין כאן חישוב עלות בשקלים, דמי ניהול מהפקדה או השוואת מדדי ייחוס.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05T22:34:09.798067+00:00