9.6 מיליארד ש"ח
הכסף הזה מפוזר על פני 12 מסלולי השקעה, בדמי ניהול שנעים בין 0.53% ל-0.69% מהצבירה, לפי נתוני יוני 2026.
בעמוד הזה מרוכזים כל מסלולי ההשקעה של הפניקס גמל להשקעה במקום אחד: דמי הניהול של כל מסלול, התשואה מתחילת השנה, לשלוש ולחמש שנים, וגובה הנכסים בכל מסלול. כך אפשר לראות בבת אחת איפה נמצא רוב הכסף של החוסכים, איזה מסלול הוביל בתשואה ואיפה דמי הניהול נמוכים יותר — בלי לחפש כל מסלול בנפרד.
סך נכסים
9.6
מיליארד ₪ · נתוני יוני 2026
מסלולים
12
עם נתונים עדכניים
דמי ניהול
0.53–0.69%
מהצבירה, לפי מסלול
כל המסלולים של הפניקס גמל להשקעה
| מסלול | דמי ניהול מהצבירה | תשואה מתחילת השנה | תשואה 3 שנים | תשואה 5 שנים | נכסים (מיליוני ש"ח) |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 | 0.58% | 2.43% | 41.9% | 70% | 3,323 |
| הפניקס גמל להשקעה כללי | 0.62% | 5.44% | 45.2% | 43.9% | 3,166 |
| הפניקס גמל להשקעה מניות | 0.59% | 8.8% | 79.4% | 74% | 1,741 |
| הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר | 0.53% | 6.7% | — | — | 509.9 |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.62% | 3.2% | 26.8% | 24.8% | 275.7 |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 0.6% | 5.12% | 27.1% | 29.9% | 226.5 |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח | 0.64% | 2.21% | 17.4% | 16% | 144.4 |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדים – גמיש | 0.64% | -0.01% | 18.7% | 18.8% | 78.4 |
| הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) | 0.68% | 2.2% | 14.1% | 16.5% | 49 |
| הפניקס גמל להשקעה משולב סחיר | 0.59% | 5.7% | — | — | 36.1 |
| הפניקס גמל להשקעה שריעה | 0.69% | 4.69% | 39.3% | 64.6% | 31.9 |
| הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר | 0.61% | 2.55% | — | — | 17.6 |
| חציון קופות הגמל להשקעה | 0.61% | 4.03% | — | — | — |
מה מיוחד בקרן הזו
המסלול הגדול ביותר בקופה הוא הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500, עם 3,323.1 מיליון שקל. המסלול שהוביל בתשואה הוא אחר: הפניקס גמל להשקעה מניות, עם 8.8% מתחילת השנה ו-74% בחמש שנים. כלומר המסלול שמרכז את הכסף הרב ביותר אינו המסלול שהוביל בתשואה בטווחים שמוצגים כאן.
בצד המחיר, טווח דמי הניהול בקופה הוא 0.53%–0.69% מהצבירה. הזול מכולם הוא הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר, עם 0.53%. חציון דמי הניהול בקופה עומד על 0.615% (0.62% בעיגול), מול חציון של 0.61% בקטגוריית קופות הגמל להשקעה — פער קטן, כך שהמחיר כאן הוא בעיקר עניין של בחירת מסלול בתוך הקופה, לא של הקופה כולה.
מה זה אומר עליך
ההבדל בין המסלולים כאן הוא בעיקר הבדל בחשיפה למניות, לא הבדל בעלות. מסלול מנייתי או עוקב מדד מניות נוטה לנוע חזק יותר לשני הכיוונים, ולכן הוא רלוונטי בעיקר לכסף שאפשר להשאיר לאורך שנים בלי לגעת בו. מסלול כללי או אשראי ואג"ח מרכך את התנודות, ומתאים יותר לכסף שאולי תצטרך בטווח בינוני. המסלול הכספי השקלי הוא הקרוב ביותר להשארת הכסף במקום. לכן השאלה הראשונה היא לא איזה מסלול הציג את התשואה הגבוהה ביותר בעבר, אלא מתי אתה מתכוון למשוך את הכסף — ורק אחר כך כמה המסלול עולה.
שאלות ותשובות
כמה מסלולים יש בהפניקס גמל להשקעה?
12 מסלולי השקעה עם נתונים עדכניים לתקופת יוני 2026, ובהם מנוהלים יחד 9.6 מיליארד שקל.
מה המסלול עם דמי הניהול הנמוכים ביותר?
הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר, עם דמי ניהול של 0.53% מהצבירה. הגבוה בקרן עומד על 0.69%, כך שכל הטווח בקרן הוא 0.53%–0.69%.
איך הפניקס גמל להשקעה נראית מול הקטגוריה?
חציון דמי הניהול בקופה הוא 0.615%, מול חציון של 0.61% בקטגוריית קופות הגמל להשקעה — פער זעיר. חציון התשואה מתחילת השנה בקטגוריה עומד על 4.03%, ובקופה עצמה המסלול המוביל רשם 8.8% מתחילת השנה, כך שהפיזור בין המסלולים בקופה רחב בהרבה מהפער מול הקטגוריה. להשוואה מול קופות גמל נוספות
איך חושב המספר
הנתונים נלקחים מגמל-נט של רשות שוק ההון ומתייחסים לתקופת יוני 2026. דמי הניהול מוצגים כאחוז מהצבירה לפי מסלול, והתשואות הן מתחילת השנה, לשלוש שנים ולחמש שנים כפי שדווחו. סך הנכסים, 9.6 מיליארד שקל, הוא סכום נכסי המסלולים המדווחים לתקופה העדכנית בלבד. במסלולים חדשים יחסית אין נתוני תשואה לשלוש ולחמש שנים, ולכן הם מופיעים בטבלה בלי הערכים האלה. אין כאן חישוב עלות בשקלים, דמי ניהול מהפקדה או השוואת מדדי ייחוס. מה כן אפשר לעשות עם זה: להתאים את המסלול לאופק שבו תזדקק לכסף, לבדוק באזור האישי מה דמי הניהול שסוכמו איתך בפועל — הם יכולים להיות שונים מהחציון בטבלה — ורק אחר כך להשוות מול קופות גמל להשקעה אחרות.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-5.8.2026