מנורה תגמולים ופיצויים מסלול כספי (שקלי)

המסלול הכספי-שקלי הוא מסלול שמרני במיוחד, שנועד לשמור על ערך הכסף ולא לרדוף אחרי תשואה. הפער בין התשואה שלו לחציון הענף ממחיש את המחיר של השמרנות הזו.

מה יש בתוך המסלול

מסלול כספי-שקלי מחזיק בעיקר פיקדונות קצרי-טווח ומק״מ, ולא נכסים תנודתיים כמו מניות. זו הסיבה שהתשואה החודשית עומדת על 0.32% בלבד, בלי קפיצות חדות למעלה או למטה.

היקף הנכסים של המסלול הוא 129 מיליון ש״ח, שזה קטן יחסית לענף. מסלולים כספיים משמשים בדרך כלל חוסכים שקרובים למשיכה או שמעדיפים ודאות על פני פוטנציאל תשואה.

דמי הניהול בפרספקטיבה

דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.45%, מתחת לחציון הענף של 0.51%. יש גם דמי ניהול מההפקדה של 0.01%, נמוכים מאוד.

החיסכון בדמי הניהול לא מפצה על הפער בתשואה: 1.97% מתחילת השנה מול חציון של 5.01% בקופות הגמל לתגמולים. לאורך שלוש שנים המסלול הניב 13.8% ולאורך חמש שנים 15.6%.

שאלות ותשובות

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.