0.61%
0.19% תשואה מתחילת 2026 במסלול עוקב המדדים הגמיש של ילין לפידות, מול חציון של 5.01% בקטגוריה.
המסלול נושא את השם 'עוקב מדדים גמיש' וגובה 0.61% דמי ניהול, יותר מהחציון בקטגוריה. התשואה מתחילת השנה נמוכה משמעותית מהחציון, אך לשלוש שנים נרשמה תשואה מצטברת של 21%.
דמי ניהול
0.61%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
0.19%
יוני 2026
נכסי המסלול
0.3
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח, דמי ניהול של 0.61% בשנה מסתכמים בכ-1,830 ש'ח בשנה, ולאורך 20 שנה כ-36,600 ש'ח. זה מעל החציון בקטגוריה שעומד על 0.51%. הפער הזה רלוונטי במיוחד במסלול שאמור לעקוב אחרי מדדים, שבו בדרך כלל מצופה מבנה עלויות רזה יותר.
מה יש בעובדות
המסלול מנוהל בידי ילין לפידות ניהול קופות גמל בע'מ, נכסיו עומדים על 0.3 מיליארד ש'ח, והוא משויך לקטגוריית קופות הגמל לתגמולים. דמי הניהול מהצבירה הם 0.61%, ואין דמי ניהול מההפקדה.
בתשואות מדווחות: 4.36% לחודש האחרון, 0.19% מתחילת 2026, ו-21% מצטבר לשלוש שנים. חציון הקטגוריה מתחילת השנה עומד על 5.01%, מתוך 238 מסלולים שנכללו בהשוואה.
עוקב מדדים גמיש — מה שם המסלול אומר
המילה 'עוקב מדדים' מרמזת על ניסיון להיצמד להתנהגות מדדים בשוק, והמילה 'גמיש' משאירה לגוף המנהל מרווח החלטה לגבי הרכב החשיפה. שני הרכיבים יחד יכולים להסביר מדוע התשואה בתקופה קצרה שונה מהותית מהחציון בקטגוריה — 0.19% מול 5.01%.
הסתכלות לתקופה ארוכה יותר נותנת זווית אחרת: 21% תשואה מצטברת לשלוש שנים. תמונת שלוש שנים אינה מבטלת את הפער הנוכחי, אבל מזכירה שמסלולים עוקבי מדדים נמדדים בדרך כלל על פני מספר שנים ולא על פני חודשים בודדים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.61% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | 4.36% |
| תשואה מתחילת השנה | 0.19% |
| תשואה שלוש שנים | 21% |
| נכסי המסלול | 0.3 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
האם דמי הניהול במסלול גבוהים מהחציון בקטגוריה?
כן. דמי הניהול מהצבירה הם 0.61%, בעוד חציון הקטגוריה עומד על 0.51% (מתוך 239 מסלולים שנכללו בהשוואה).
מה ההבדל בין התשואה מתחילת השנה לתשואה לשלוש שנים?
מתחילת 2026 נרשמה תשואה של 0.19%, מול 5.01% חציון בקטגוריה. לעומת זאת, התשואה המצטברת לשלוש שנים עומדת על 21% — מדד לטווח ארוך יותר.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה לבדוק את דמי הניהול שאתם משלמים בפועל (לא תמיד זהים לתעריף הנקוב), להשוות את התשואה של המסלול לחציון הקטגוריה לאורך כמה שנים, ולראות שהרכב הנכסים תואם את טווח החיסכון שלכם.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על פני 239 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל לתגמולים, וחציון התשואה מתחילת השנה על פני 238 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ודמי ניהול שנתיים של 0.61%.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05