המסלול גובה יותר מהחציון בענף, אך התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון. נכסי המסלול עומדים על 4.3 מיליארד ש"ח.
דמי ניהול
0.7%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.31%
יוני 2026
נכסי המסלול
4.3
מיליארד ש"ח
1.61%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.61% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-2.27 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
בדמי ניהול של 0.7% מהצבירה, על יתרה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה תשלם כ-42,000 ש"ח בדמי ניהול בלבד. זה יותר מהחציון בענף (0.52%), ולכן חשוב לבחון האם התשואה לאורך זמן מצדיקה את הפרמיה. לחמש שנים המסלול הניב 29.4%, נתון שאפשר להשוות אותו למסלולים דומים.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול הוא קרן השתלמות עם חשיפה של עד 25% למניות, כלומר רוב הכסף באג"ח ומיעוט במניות. זה מתאים למי שמחפש תנודתיות נמוכה יותר ממסלול מנייתי.
נכסי המסלול עומדים על 4.3 מיליארד ש"ח, כך שמדובר במסלול בגודל משמעותי בקטגוריה.
מה אומרים המספרים
בטווח הקצר המסלול פיגר אחרי החציון: 2.31% מתחילת השנה מול 4.39% חציון בענף. בטווח בינוני-ארוך, לשלוש שנים המסלול הניב 25.5% ולחמש שנים 29.4%.
דמי הניהול (0.7%) גבוהים מהחציון (0.52%), ולכן הפער הזה משפיע על התשואה נטו שהחוסך רואה בפועל.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.7% |
| תשואה חודשית | 0.02% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.31% |
| תשואה שלוש שנים | 25.5% |
| תשואה חמש שנים | 29.4% |
| נכסי המסלול | 4.3 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) — המסלול שבעמוד הזה | 1.61% | 2.31% | 0.7% |
שאלות ותשובות
מה החשיפה המנייתית במסלול?
עד 25% מניות, כפי שמופיע בשם המסלול. שאר הנכסים באג"ח.
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על יתרה של 300,000 ש"ח ולאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.7% מסתכמים בכ-42,000 ש"ח — כ-2,100 ש"ח בשנה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. כדאי להשוות דמי ניהול (0.7% כאן מול חציון 0.52%), תשואות לטווחים שונים (2.31% מתחילת השנה, 29.4% לחמש שנים), ורמת הסיכון של עד 25% מניות מול מסלולים אחרים שמתאימים לך.
איך חושב המספר
הנתונים מגיעים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול (0.52%) חושב על פני 223 מסלולים בקטגוריית קרנות ההשתלמות, וחציון התשואה מתחילת השנה (4.39%) על פני 231 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05