0.15%
המסלול גובה 0.15% דמי ניהול מהצבירה והשיג 3.55% תשואה מתחילת 2026, מול חציון של 5.02% בקטגוריה.
המסלול מיועד למי שכבר בשלב קבלת הקצבה, ומנהל נכסים בהיקף של 24 מיליון ש"ח בלבד. דמי הניהול זהים לחציון הענף, אך התשואה מתחילת השנה נמוכה ב-1.47 נקודות אחוז מהחציון.
דמי ניהול
0.15%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.55%
יוני 2026
נכסי המסלול
24
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה לדוגמה של 300,000 ש"ח, דמי ניהול של 0.15% בשנה מצטברים לכ-9,000 ש"ח לאורך 20 שנה. במילים אחרות, גובה דמי הניהול כאן זהה לחציון הענף, כך שהפער העיקרי מול קרנות מקבילות מתבטא בתשואה ולא בעלות. עבור מי שכבר מקבל קצבה, כל נקודת אחוז בתשואה משפיעה ישירות על גובה התשלום החודשי.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול מיועד למי שכבר בשלב קבלת קצבה, ולכן הרכב ההשקעות בו נוטה להיות שמרן יותר ממסלולים למצטרפים בגיל צעיר.
גודל המסלול — 24 מיליון ש"ח — קטן משמעותית ממסלולי הדגל של הענף. זה נתון שכדאי להכיר, כי מסלולים קטנים לפעמים מתמזגים או משנים מדיניות.
איך זה נראה מול הענף
בדמי ניהול המסלול יושב בדיוק על החציון: 0.15% מהצבירה, כמו 157 המסלולים המקבילים בקטגוריה.
בתשואה מתחילת 2026 הפער בולט יותר: 3.55% במסלול מול 5.02% בחציון קרנות הפנסיה המקיפות. יוני 2026 הוא צילום מצב, ולא תמונה של טווח ארוך.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.15% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.24% |
| תשואה חודשית | 0.06% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.55% |
| נכסי המסלול | 24 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
למי מיועד המסלול הזה?
המסלול מיועד למי שכבר בשלב קבלת קצבה מקרן הפנסיה, ולא לצוברים בגיל העבודה. שם המסלול מציין זאת במפורש.
מה המשמעות של נכסים בהיקף 24 מיליון ש"ח?
מדובר במסלול קטן יחסית לענף. זה לא אומר משהו על הביצועים בהכרח, אבל זה נתון שכדאי לקחת בחשבון כשמשווים אותו למסלולים גדולים בהרבה בקטגוריה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה כללית. כדאי להשוות את דמי הניהול (0.15% כאן) ואת התשואה מתחילת השנה (3.55% כאן, מול חציון 5.02%) למסלולים אחרים באותה קטגוריה, ולבדוק גם תשואות לטווח ארוך יותר ואת התאמת מדיניות ההשקעה למצבכם האישי.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון הקטגוריה חושב על בסיס 157 מסלולים בדמי ניהול ו-155 מסלולים בתשואה מתחילת השנה בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05