המסלול של אינפיניטי לבני 50 עד 60 גובה דמי ניהול גבוהים מעט מחציון הענף, אבל הציג תשואה גבוהה יותר מתחילת השנה. השאלה היא איך שני הנתונים מסתדרים יחד לאורך זמן.
דמי ניהול
0.18%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
7.22%
יוני 2026
נכסי המסלול
296
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
דמי הניהול במסלול הזה הם 0.18% מהצבירה, קצת מעל חציון הענף שעומד על 0.15%. בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח למשך 20 שנה, דמי הניהול האלה מסתכמים בכ-10,800 ש״ח. באותה תקופה התשואה מתחילת השנה הייתה 7.22%, גבוהה מהחציון של 5.02% — כך שהמחיר מתומחר מול ביצוע מעל הממוצע, אבל תשואת עבר לא מבטיחה את העתיד.
מה יש במספרים
המסלול מיועד לבני 50 עד 60 ומנוהל על ידי אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה. הוא מחזיק נכסים בהיקף של 296 מיליון ש״ח, סכום קטן יחסית לענף.
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.18% ודמי הניהול מההפקדה על 1%. התשואה החודשית האחרונה הייתה שלילית, 1.73%-, אך מתחילת השנה נרשמה תשואה של 7.22% ובשלוש שנים 47.6%.
עלות מול חציון הענף
חציון דמי הניהול בענף קרנות הפנסיה המקיפות הוא 0.15% — כלומר המסלול הזה גובה מעט יותר מהחציון. הפער נראה קטן, אבל הוא מצטבר לאורך שנים.
על צבירה של 300,000 ש״ח למשך 20 שנה, דמי הניהול של 0.18% מסתכמים ב-10,800 ש״ח, שהם 540 ש״ח בשנה בממוצע. מנגד, התשואה מתחילת השנה של 7.22% גבוהה מהחציון של 5.02%.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.18% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1% |
| תשואה חודשית | -1.73% |
| תשואה מתחילת השנה | 7.22% |
| תשואה שלוש שנים | 47.6% |
| נכסי המסלול | 296 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין דמי ניהול מצבירה לדמי ניהול מהפקדה?
דמי ניהול מצבירה נגבים מכלל הכסף שנצבר בקרן (כאן 0.18%), ודמי ניהול מההפקדה נגבים מכל הפקדה חדשה (כאן 1%). לאורך זמן, דמי הניהול מהצבירה הם בדרך כלל המשמעותיים יותר.
למה חשוב להסתכל גם על נכסי המסלול?
המסלול הזה מנהל 296 מיליון ש״ח, סכום קטן יחסית. גודל המסלול משפיע על יציבותו ועל היקף ההשקעות שהוא יכול לבצע, ולכן נהוג להתייחס אליו בבחירה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
כדי לענות על זה, שווה להשוות את דמי הניהול (0.18%) ואת התשואות (7.22% מתחילת השנה, 47.6% בשלוש שנים) למסלולים אחרים שמתאימים לגילך, ולבדוק את מדיניות ההשקעה ורמת הסיכון מול הצרכים שלך. אין תשובה אחת שמתאימה לכולם.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עדכון יוני 2026. חציון דמי הניהול וחציון התשואה חושבו על פני 157 ו-155 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח ו-0.18% לשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05