0.15%
דמי הניהול מהצבירה במסלול עומדים על 0.15%, בדיוק בגובה החציון בענף, אך התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון.
המסלול גובה דמי ניהול נמוכים יחסית, זהים לחציון של קרנות הפנסיה המקיפות. מנגד, התשואה מתחילת 2026 מפגרת אחרי חציון הקטגוריה.
דמי ניהול
0.15%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.65%
יוני 2026
נכסי המסלול
475
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח, דמי ניהול של 0.15% בשנה מסתכמים בכ-9,000 ש"ח לאורך 20 שנה. זה מחיר נמוך יחסית, אבל הוא לא מפצה אוטומטית על פער בתשואה – השנה המסלול הניב 3.65% לעומת חציון של 5.02% בקטגוריה.
מה מיוחד בתמונה של המסלול הזה
המסלול נמצא בנקודה לא שגרתית: מצד המחיר הוא ממוקם בדיוק על החציון של הענף – 0.15% דמי ניהול מהצבירה, מתוך 157 מסלולים שנמדדו. מצד הביצוע הוא מתחת לחציון – 3.65% תשואה מתחילת 2026 לעומת חציון של 5.02%.
דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.73%. התשואה החודשית האחרונה הייתה 3.95%, והתשואה המצטברת בשלוש השנים האחרונות היא 31.8%.
איך זה מצטבר לאורך שנים
דמי ניהול הם עלות ודאית שנגבית בכל שנה, גם כשהתשואה חיובית וגם כשהיא שלילית. בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה ודמי ניהול של 0.15% בשנה, העלות המצטברת היא 9,000 ש"ח – כלומר 450 ש"ח בשנה.
תשואה, לעומת זאת, משתנה משנה לשנה ולא מובטחת. פער של יותר מאחוז בתשואה השנתית מול החציון יכול להצטבר לסכומים גדולים משמעותית מההפרש בדמי הניהול.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.15% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.73% |
| תשואה חודשית | 3.95% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.65% |
| תשואה שלוש שנים | 31.8% |
| נכסי המסלול | 475 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה גובה דמי הניהול במסלול?
0.15% מהצבירה ו-1.73% מההפקדה. שיעור דמי הניהול מהצבירה זהה לחציון בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות.
איך המסלול ביצע מתחילת 2026?
תשואה של 3.65% מתחילת השנה, לעומת חציון של 5.02% בקטגוריה. בשלוש השנים האחרונות המסלול צבר 31.8%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה כללית. שווה להשוות את שיעור דמי הניהול (0.15% מהצבירה, 1.73% מההפקדה) מול מסלולים דומים, לבחון את התשואה בטווחים שונים ולא רק ביוני 2026, ולוודא שרמת הסיכון של המסלול תואמת את הצרכים והגיל שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מרשות שוק ההון – פנסיה-נט (data.gov.il), עדכון ליוני 2026. החציון בקטגוריה חושב על בסיס 157 מסלולים בדמי הניהול ו-155 בתשואה מתחילת השנה. חישוב עלות דמי הניהול על פני 20 שנה מבוסס על הנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ו-0.15% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05