כמה הרוויחו קרנות הפנסיה הכלליות מתחילת השנה

החציון עומד על 5.24% אבל הממוצע המשוקלל לפי נכסים גבוה יותר ומגיע ל-6.26%. זה אומר שהכסף הגדול במערכת השיג תשואה גבוהה מהמסלול הטיפוסי.

למה הממוצע גבוה מהחציון

החציון הוא המסלול שנמצא בדיוק באמצע הרשימה: חצי מהמסלולים מעליו וחצי מתחתיו, והוא עומד על 5.24%. הממוצע המשוקלל, שנותן משקל גדול יותר לקרנות עם יותר כסף מנוהל, עומד על 6.26%.

המשמעות: הקרנות הגדולות במערכת השיגו תשואה גבוהה מהמסלול הטיפוסי. סך הנכסים ב-137 המסלולים עומד על 58.4 מיליארד שקל.

מי בקצוות

בקצה העליון נמצא מסלול אינפיניטי כללית עוקב מדדי מניות עם 29.51%, אחריו מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות עם 15.38%, ואלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדי מניות עם 14.79%. אלו מסלולים עוקבי מדדים חשופים למניות.

בקצה השני, 3 מסלולים סיימו בטווח של 10%- עד 5%-, ו-3 נוספים בטווח של 5%- עד 0%. סה"כ 6 מסלולים בהפסד מתחילת השנה, מתוך 137.

איך זה נראה מול מכשירים אחרים

בקרנות ההשתלמות החציון עומד על 4.39% (מתוך 231 מסלולים), ובקופות הגמל להשקעה החציון הוא 4.03% (מתוך 146 מסלולים). הפנסיה הכללית עם חציון של 5.24% מובילה על פני שני האפיקים האלה בתקופה הזו.

הפער בין המכשירים משקף הבדלים בהרכב המסלולים ובחשיפה לנכסים שונים, ולא בהכרח יתרון מובנה של מכשיר אחד על השני לאורך זמן.

שאלות ותשובות

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.