בחלק הזה
עמוד "התיק שלי" מחולק לשבע לשוניות, וכל אחת עונה על שאלה אחרת: מה אני מחזיק, אילו הוראות פתוחות, איך ביצעתי, אילו תנועות-כסף היו, מה התשואה, מה הביטחונות שלי, ומה אני עוקב. הדבר החשוב ביותר להבין כאן: ההבדל בין רווח/הפסד יומי (מה קרה היום) לרווח/הפסד מצטבר-מרכישה (מה קרה מאז שקנית).
נסו בעצמכם — סיור בתיק, חי על המסך
חמישה צעדים מתוך הפלטפורמה האמיתית: נכנסים ל"התיק שלי", פותחים אחזקה, ועוברים בין לשוניות ההוראות והביצועים.
שבע לשוניות, לא מסך אחד עמוס
מתחיל מצפה ל"מסך-תיק" אחד. במיטב-טרייד התיק הוא שבע לשוניות נפרדות, וזה דווקא יתרון: כל שאלה מקבלת מסך משלה. ברגע שאתם יודעים איזו לשונית עונה על איזו שאלה — אתם מוצאים כל דבר בשתי לחיצות.
שבע הלשוניות — מה כל אחת עונה
1. אחזקות — "מה אני מחזיק עכשיו?" טבלת-ההחזקות עם: שם · מטבע · שער-אחרון · כמות · שווי-בש"ח · אחוז-מהתיק · רווח/הפסד יומי · רווח/הפסד מצטבר-מרכישה. מתחת — פילוח לפי מטבע ופילוח לפי סקטור (תרשים-עוגה). מעל: אייקון-ייצוא.
2. הוראות — "מה פתוח כרגע?" ההוראות שטרם בוצעו או בוצעו-חלקית, עם הסטטוס שלהן. מכאן גם משנים/מבטלים (עמוד נפרד).
3. ביצועים — "מה כבר קרה?" היסטוריית-הביצועים: אילו הוראות התממשו, סטטוס וסוג-ההוראה.
4. תנועות — "אילו תנועות-כסף עברו בחשבון?" טבלת תנועות עם: פעולה (קנייה/מכירה/הפקדה/משיכה/דיבידנד/ריבית/זיכוי-מס/עמלה ועוד), תאריך, שער-ביצוע, מטבע, עמלת-פעולה, תמורה ויתרה. כאן מופיע דיבידנד כשמתקבל.
5. תשואות — "כמה הרווחתי באחוזים?" תשואה מצטברת / 12-חודשים / חודשית / מתחילת-שנה, עם גרף וטבלה-חודשית (נומינלי / ריאלי / מותאם-דולר / הפקדה-משיכה) + ייצוא.
6. בטחונות — "כמה אשראי ומסגרת יש לי?" מסגרת-אשראי שקלית, סך/דרישת/יתרת-בטחונות, ורייטינג-ביטחון לכל נייר. מסחר-ממונף הוא נושא בפני-עצמו, ואינו נדרש למי שמתחיל.
7. ניירות במעקב — "מה אני עוקב?" רשימת-המעקב, עם בורר-עמודות (לבחור אילו נתונים להציג) ומבטים-שמורים ("בסיס" / "כל הניירות") + ייצוא.
| לשונית | על איזו שאלה היא עונה |
|---|---|
| אחזקות | מה אני מחזיק עכשיו, וכמה זה שווה |
| הוראות | מה שלחתי ועדיין לא בוצע — וגם איפה משנים או מבטלים |
| ביצועים | אילו פקודות שלי כבר בוצעו בפועל |
| תנועות | מה נכנס ומה יצא מהחשבון — כולל דיבידנד ועמלה |
| תשואות | כמה הרווחתי או הפסדתי, יומי ומצטבר |
| בטחונות | כמה כוח-קנייה יש לי מעבר למזומן |
| ניירות במעקב | מה אני מסתכל עליו בלי להחזיק |
רווח יומי מול רווח מצטבר — אל תבלבלו
רווח/הפסד יומי = השינוי היום בלבד. ירוק היום לא אומר שאתם ברווח כולל.
רווח/הפסד מצטבר-מרכישה = השינוי מאז שקנית את הנייר. זה המספר שאומר אם העסקה שלכם, עד כה, מרוויחה.
אפשר בקלות להיות ירוק ביומי ואדום במצטבר (או הפוך). תמיד שאלו את עצמכם על איזה מהשניים אתם מסתכלים.
מסתכלים על "שווי-בש"ח" של נייר אמריקאי ומתבלבלים על המחיר. נייר חו"ל נסחר בדולר, אבל הטבלה מציגה גם שווי-בשקלים לצורך אחידות. זה אומר ששינוי בשער-החליפין ₪/$ משפיע על השווי-בשקלים גם אם מחיר-המניה בדולר לא זז. כשאתם בוחנים ביצועים של נייר אמריקאי — הסתכלו גם על המטבע, לא רק על המספר השקלי.
1. פתחו את "התיק שלי" ועברו בין שבע הלשוניות, רק כדי לדעת מה יושב איפה.
2. בלשונית "אחזקות" — אתרו את העמודות יומי מול מצטבר והבינו את ההבדל.
3. הציצו ב"תנועות" כדי לראות את היסטוריית-הכסף בחשבון (כולל דיבידנד אם קיבלתם).
4. כשאתם מבינים לקרוא את התיק — אתם מוכנים להעסקה הראשונה מקצה-לקצה.
רוצים לבדוק מה היה קורה אם הייתם נכנסים מוקדם יותר? מה היה אם — סימולטור השקעה.
דיסקליימר: המדריך מסביר איך לקרוא את מסכי-התיק, לא מה לעשות עם הכסף. אין כאן ייעוץ. נתוני-תשואה ומס — לאימות מול מיטב.