0.56%
14.77% תשואה מתחילת השנה במסלול עוקב מדדי מניות של אלטשולר שחם חיסכון פלוס, נכון ליוני 2026.
המסלול עוקב אחרי מדדי מניות ומציג מתחילת השנה תשואה גבוהה מהחציון בקטגוריה. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.56%, מתחת לחציון של 0.61% בקופות הגמל להשקעה.
דמי ניהול
0.56%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
14.77%
יוני 2026
נכסי המסלול
493
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה קבועה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.56% מצטברים לעלות של כ-33,600 ש'ח. זה נמוך מהחציון בקטגוריה (0.61%), אבל התשואה של 14.77% מתחילת השנה משקפת חשיפה למדדי מניות — כלומר גם ירידות בשוק המניות ישפיעו ישירות על החיסכון.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול הוא עוקב-מדד, כלומר הכסף מושקע במדדי מניות ולא בניהול אקטיבי של בית ההשקעות. זה בדרך כלל מסביר גם את דמי הניהול הנמוכים יחסית: 0.56% מהצבירה ו-0% מההפקדה.
הביצוע מתחילת השנה, 14.77%, גבוה משמעותית מהחציון בקטגוריית קופות הגמל להשקעה שעומד על 4.03%. הפער הזה נובע מכך שהמסלול חשוף למניות במלואו, בעוד שהחציון בקטגוריה כולל גם מסלולים סולידיים יותר.
מה חסר בתמונה
בעובדות שמופיעות כאן אין נתוני תשואה לשלוש שנים ולחמש שנים. משמעות הדבר: קשה להשוות את המסלול לאורך זמן ולראות איך הוא התנהג במחזור שוק שלם, כולל שנים של ירידות.
תשואה חודשית של 6.78% ותשואה שנתית-לתחילה של 14.77% הן צילום-מצב של תקופה מסוימת. הן לא מבטיחות דבר על ההמשך, במיוחד במסלול שחשוף לתנודתיות של מדדי מניות.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.56% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | 6.78% |
| תשואה מתחילת השנה | 14.77% |
| נכסי המסלול | 493 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין מסלול עוקב-מדד למסלול מנוהל?
מסלול עוקב-מדד משקיע לפי הרכב של מדד מניות מוגדר מראש, בלי החלטות אקטיביות של מנהל השקעות. בגלל זה דמי הניהול לרוב נמוכים יותר — כאן 0.56% מהצבירה, מתחת לחציון של 0.61% בקטגוריה.
למה אין נתוני תשואה ל-3 ול-5 שנים?
בנתונים הרשמיים שמופיעים כאן השדות של תשואה ל-3 ול-5 שנים ריקים. זה יכול לקרות במסלולים חדשים יחסית, ולכן ההשוואה ההיסטורית מוגבלת לתשואה החודשית (6.78%) ולתשואה מתחילת השנה (14.77%).
האם זה מסלול טוב בשבילי?
התשובה תלויה במה שאתה מחפש. כדאי לבדוק את רמת החשיפה למניות שמתאימה לך, להשוות את דמי הניהול (0.56%) למסלולים דומים אחרים, ולבחון האם אתה מוכן לתנודתיות שמאפיינת מדדי מניות. היעדר נתוני 3 ו-5 שנים אומר שכדאי גם לבדוק כמה זמן המסלול פועל בפועל.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מרשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול (0.61%) וחציון התשואה מתחילת השנה (4.03%) חושבו על פני 139 ו-146 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.56% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05