0.53%
דמי הניהול מהצבירה בהפניקס גמל להשקעה מניות סחיר עומדים על 0.53%, נמוך מהחציון בקטגוריה שעומד על 0.61%.
המסלול מנהל נכסים בהיקף של 510 מיליון ש'ח ומציג תשואה של 6.7% מתחילת 2026, מעל חציון הקטגוריה. מנגד, החודש האחרון סגר במינוס 7.58% — תזכורת שמסלול מנייתי זז חזק לשני הכיוונים.
דמי ניהול
0.53%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
6.7%
יוני 2026
נכסי המסלול
510
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח, דמי ניהול של 0.53% מסתכמים ב-31,800 ש'ח לאורך 20 שנה — זה המחיר של ניהול המסלול, לפני שדיברנו על תשואה. הפער מהחציון (0.61%) הוא לטובתך, אבל תשואה חודשית של 7.58%- מזכירה שהמסלול מנייתי — כלומר הכסף יכול לרדת חזק בחודש בודד, ולא רק לעלות.
מה יש במספרים
דמי הניהול מהצבירה במסלול עומדים על 0.53%, לעומת חציון של 0.61% ב-139 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. דמי הניהול מההפקדה נמוכים אף הם — 0.04%.
מתחילת 2026 המסלול הניב 6.7%, מול חציון קטגוריה של 4.03% ב-146 מסלולים. במקביל, החודש האחרון (יוני 2026) סגר בתשואה שלילית של 7.58%.
למה החודש האחרון חשוב
תשואה חודשית של 7.58%- באותו מסלול שמציג 6.7% מתחילת השנה מלמדת שהתמונה השנתית מורכבת מחודשים חזקים וחודשים חלשים מאוד. זה טבעו של מסלול מנייתי סחיר.
מי שמסתכל רק על השורה השנתית עלול לפספס את התנודתיות. מי שמסתכל רק על החודש האחרון עלול לפספס את המגמה. שני המספרים חיים יחד.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.53% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0.04% |
| תשואה חודשית | -7.58% |
| תשואה מתחילת השנה | 6.7% |
| נכסי המסלול | 510 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין דמי ניהול מהצבירה לדמי ניהול מההפקדה?
דמי ניהול מהצבירה (0.53%) נגבים על כל הכסף שצברת בקופה, בכל שנה. דמי ניהול מההפקדה (0.04%) נגבים רק מהסכום שהפקדת באותה שנה. בקופת גמל להשקעה, דמי הניהול מהצבירה הם בדרך כלל הרכיב המשמעותי לאורך זמן.
למה התשואה החודשית שלילית אם התשואה מתחילת השנה חיובית?
מסלול מניות סחיר עוקב אחרי שוק המניות, שזז מעלה ומטה. אפשר לצבור 6.7% במחצית שנה ואז להפסיד 7.58% בחודש בודד — זה לא סותר, זה אופי המסלול.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה גורפת. שווה להשוות את דמי הניהול (0.53%) לחציון הקטגוריה (0.61%), לבחון את התנודתיות (החודש האחרון סגר ב-7.58%-) מול טווח הזמן שלך, ולבדוק אם חשיפה מנייתית מלאה מתאימה לצרכים שלך. את התשובה הזו נותנים אנשי מקצוע שמכירים את כל התמונה שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון הקטגוריה חושב על פני 139 מסלולים לדמי ניהול ו-146 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.53% לשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05