המסלול הכה את חציון קופות הגמל לתגמולים בתשואה מתחילת השנה, אך גובה דמי ניהול גבוהים מהחציון. השילוב הזה הופך את השאלה 'האם הפרמיה בתשואה מצדיקה את העלות' לשאלה מרכזית.
דמי ניהול
0.61%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.07%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.6
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח, דמי ניהול של 0.61% בשנה מתורגמים לעלות מצטברת של 36,600 ש"ח על פני 20 שנה, כלומר כ-1,830 ש"ח בשנה. התשואה מתחילת השנה, 5.07%, גבוהה מהחציון בקטגוריה שעומד על 5.01%, אבל הפער בעלות השוטפת קיים בכל שנה — גם בשנים שבהן התשואה לא תכה את החציון.
מה מספרים המספרים
המסלול מנהל 2.6 מיליארד ש"ח ומיועד לחוסכים בני 60 ומעלה. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.61%, ואין דמי ניהול מההפקדה.
בטווח הארוך יותר, המסלול הציג תשואה של 32.2% בשלוש שנים ו-32.6% בחמש שנים. בחודש האחרון נרשמה תשואה שלילית של 0.59%-.
עלות מול חציון הקטגוריה
חציון דמי הניהול בקטגוריית קופות הגמל לתגמולים עומד על 0.51%, כשהחציון מחושב על פני 239 מסלולים. המסלול של אנליסט גובה 0.61%, כלומר מעל החציון.
בצד התשואה, חציון התשואה מתחילת השנה בקטגוריה הוא 5.01%, על בסיס 238 מסלולים. המסלול של אנליסט הניב 5.07% באותה תקופה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.61% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | -0.59% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.07% |
| תשואה שלוש שנים | 32.2% |
| תשואה חמש שנים | 32.6% |
| נכסי המסלול | 2.6 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול על פני 20 שנה?
על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ודמי ניהול של 0.61% בשנה, העלות המצטברת היא 36,600 ש"ח על פני 20 שנה, כ-1,830 ש"ח בשנה.
איך המסלול השתווה לחציון הקטגוריה?
התשואה מתחילת השנה של המסלול עומדת על 5.07%, מול חציון של 5.01% בקטגוריה. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.61%, מול חציון של 0.51%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה לבדוק את דמי הניהול שאתם משלמים בפועל (לא תמיד זהים לתעריף הנקוב), להשוות את התשואה של המסלול לחציון הקטגוריה לאורך כמה שנים, ולראות שהרכב הנכסים תואם את טווח החיסכון שלכם.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מרשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il), עודכנו לחודש יוני 2026. חציון דמי הניהול בקטגוריה חושב על 239 מסלולים וחציון התשואה מתחילת השנה על 238 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ו-0.61% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05