הראל גמל להשקעה קיימות — דמי ניהול ותשואה

המסלול מציג שילוב לא שכיח: דמי ניהול מתחת לחציון ותשואה מתחילת השנה מעל החציון. מנגד, נכסי המסלול עומדים על 10 מיליון ש"ח בלבד — מסלול צעיר וקטן יחסית.

מה מייחד את המסלול

המסלול משלב שתי נקודות שנוטות להיות בסתירה: דמי ניהול של 0.57% — מתחת לחציון הענף שעומד על 0.61% (על בסיס 139 קופות) — ובמקביל תשואה של 5.69% מתחילת השנה, לעומת חציון של 4.03% (על בסיס 146 קופות).

לצד זה, התשואה החודשית האחרונה שלילית: מינוס 0.24%. תשואה לשלוש שנים עומדת על 5.3%, ואין עדיין נתון לחמש שנים — סימן לכך שהמסלול חדש יחסית.

מה המשמעות של מסלול בגודל 10 מיליון

נכסי המסלול עומדים על 10 מיליון ש"ח. זה סכום קטן מאוד בקנה מידה של קופות גמל להשקעה, ופירושו שמעט חוסכים נמצאים בו כרגע.

מסלול קטן יכול להשתנות מהר יותר — במיזוגים, בשינוי מדיניות השקעה או בסגירה. זה לא אומר שמשהו רע יקרה, אבל זה שיקול שכדאי להכיר לפני שמצטרפים.

שאלות ותשובות

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.