0.56%
דמי הניהול עומדים על 0.56% מהצבירה, מתחת לחציון של 0.61% בקטגוריה.
המסלול גובה דמי ניהול נמוכים מהחציון בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. מנגד, התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון של הקטגוריה.
דמי ניהול
0.56%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.67%
יוני 2026
נכסי המסלול
28
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה, דמי הניהול של 0.56% מסתכמים בעלות של 33,600 ש"ח, כלומר כ-1,680 ש"ח בשנה. זה חוסך מול מסלולים יקרים יותר, אבל לא פותר את השאלה של תשואה בפועל. חשוב לזכור שהמסלול חשוף עד 25% מניות, כך שהתנודתיות שלו נמוכה יחסית ממסלולים מנייתיים.
מה מייחד את המסלול
המסלול הוא עוקב מדדים בקטגוריית קופות הגמל להשקעה, עם רכיב מנייתי של עד 25% ורכיב אג"ח דומיננטי. הרכב כזה מתאים למי שרוצה חשיפה מתונה לשוק המניות עם עוגן סולידי.
נכסי המסלול עומדים על 28 מיליון ש"ח, מסלול קטן יחסית בקטגוריה. גודל המסלול לא משפיע ישירות על התשואה, אבל הוא מרמז על היקף העניין של החוסכים.
דמי ניהול מול תשואה
דמי הניהול של 0.56% נמוכים מחציון הקטגוריה שעומד על 0.61%, כלומר עלות מתחת לאמצע השוק. מבחינת עלות שוטפת, זהו יתרון עקבי שלא תלוי בביצועי השוק.
מנגד, התשואה מתחילת השנה עומדת על 3.67% לעומת חציון של 4.03% בקטגוריה. פער כזה בטווח קצר לא בהכרח מייצג ביצוע ארוך-טווח, במיוחד במסלול עוקב מדדים שאמור להצמיד עצמו למדדים מוגדרים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.56% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | 0.01% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.67% |
| נכסי המסלול | 28 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה המשמעות של 'עוקב מדדים' במסלול הזה?
מסלול עוקב מדדים מנסה לשקף את ביצועי מדדי ייחוס מוגדרים מראש, במקום ניהול אקטיבי. במקרה הזה, מדובר בשילוב של מדדי אג"ח ומדדי מניות עד 25%.
למה התשואה נמוכה מהחציון?
החציון בקטגוריה כולל מסלולים עם הרכבי נכסים שונים, כולל כאלה עם חשיפה מנייתית גבוהה יותר. פער של 0.36 נקודת אחוז מתחילת השנה יכול לנבוע מהרכב שונה או מעיתוי, ולא בהכרח מכשל בעקיבה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
התשובה תלויה בטווח החיסכון שלך, ברמת הסיכון שנוחה לך ובחלופות שיש בשוק. שווה להשוות את דמי הניהול (0.56%) ואת התשואה (3.67% מתחילת השנה) למסלולים דומים בקטגוריית קופות הגמל להשקעה, ולבדוק אם הרכב של עד 25% מניות מתאים לפרופיל שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון הקטגוריה חושב על בסיס 139 מסלולים לדמי ניהול ו-146 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05