0.5%
דמי הניהול במסלול עומדים על 0.5% מהצבירה, מעט מתחת לחציון של 0.52% בקרנות ההשתלמות.
המסלול הכספי של מגדל גובה דמי ניהול נמוכים מהחציון בענף. מהצד השני, התשואה מתחילת השנה עומדת על 2.26% לעומת חציון של 4.39% בקטגוריה.
דמי ניהול
0.5%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.26%
יוני 2026
נכסי המסלול
178
מיליון ש"ח
1.76%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.76% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-2.12 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.5% בשנה מסתכמים בכ-30,000 ש'ח עלות מצטברת. זה מספר שכדאי להחזיק בראש כשמשווים בין מסלולים כספיים. מסלול כספי הוא מסלול סולידי במיוחד, ולכן טבעי שהתשואה בו נמוכה יותר מהחציון הכולל של קטגוריית ההשתלמות, שכולל גם מסלולים מנייתיים.
מה מיוחד במסלול כספי
מסלול כספי (שקלי) מחזיק נכסים קצרי-טווח במטבע שקל, ולכן הוא נחשב סולידי יחסית. הוא לא נועד להשיא תשואה גבוהה, אלא לשמר ערך בטווח קצר.
נכסי המסלול הזה עומדים על 178 מיליון ש'ח, קטן יחסית בענף. גודל המסלול לא משפיע ישירות על התשואה, אבל הוא מדד לפופולריות המסלול בקרב חוסכים.
דמי ניהול מול תשואה
דמי הניהול במסלול הם 0.5% מהצבירה, לעומת חציון של 0.52% ב-223 מסלולים בקטגוריה. הפער קטן, אבל לצד החוסך.
התשואה מתחילת השנה היא 2.26% לעומת חציון של 4.39%. חשוב לזכור שהחציון מכיל גם מסלולים מנייתיים ומסלולים כלליים, ולכן ההשוואה הישירה לחציון קטגוריה שלמה פחות מדויקת ממה שנראה במבט ראשון.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.5% |
| תשואה חודשית | 0.57% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.26% |
| תשואה שלוש שנים | 14.4% |
| תשואה חמש שנים | 15.8% |
| נכסי המסלול | 178 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי) — המסלול שבעמוד הזה | 1.76% | 2.26% | 0.5% |
שאלות ותשובות
למה התשואה במסלול הכספי נמוכה מהחציון בקטגוריה?
החציון בקטגוריית קרנות ההשתלמות כולל גם מסלולים מנייתיים וכלליים, שלרוב מניבים יותר בשנים טובות בשוק. מסלול כספי מחזיק נכסים קצרי-טווח בשקל, ולכן טבעי שהתשואה שלו — 2.26% מתחילת השנה — נמוכה מהחציון של 4.39%.
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.5% בשנה מסתכמים בכ-30,000 ש'ח.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה גורפת. כדאי לבדוק לאיזה טווח זמן החיסכון מיועד, מה רמת הסיכון שמתאימה לכם, ולהשוות דמי ניהול ותשואות מול מסלולים כספיים אחרים ומול מסלולים אחרים בקטגוריה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. דמי הניהול הם מהצבירה. התשואות מוצגות כפי שדווחו למאגר. החציונים חושבו על פני 223 מסלולים לדמי ניהול ו-231 מסלולים לתשואה מתחילת השנה בקטגוריית קרנות ההשתלמות.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05