המסלול הזה עוקב אחרי מדדי מניות ומציג תשואה של 19.39% מתחילת השנה. במקביל, דמי הניהול שלו גבוהים מהחציון בקטגוריה.
דמי ניהול
0.62%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
19.39%
יוני 2026
נכסי המסלול
350
מיליון ש"ח
18.77%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 18.77% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-14.89 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש״ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.62% מתורגמים לעלות של 37,200 ש״ח. זה הפרש שכדאי להכיר כשמשווים בין מסלולים עוקבי-מדד. התשואה של 19.39% מתחילת השנה משקפת חשיפה מלאה למניות – וזה גם אומר שהתנודתיות בדרך יכולה להיות משמעותית.
מה מספרים המספרים
המסלול גובה 0.62% דמי ניהול מהצבירה, בעוד החציון בקרנות ההשתלמות עומד על 0.52% (מתוך 223 מסלולים). זה פער שנראה קטן באחוזים, אבל מצטבר לאורך שנים.
מצד התשואה, המסלול מציג 19.39% מתחילת השנה מול חציון של 4.39% בקטגוריה (מתוך 231 מסלולים). ההבדל נובע מהעובדה שמדובר במסלול עוקב מדדי מניות, ולא במסלול כללי.
למה חשוב להסתכל על דמי הניהול
דמי ניהול נגבים כל שנה, בלי קשר לתשואה. בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח למשך 20 שנה ו-0.62% בשנה, מדובר בעלות של 37,200 ש״ח, שהם 1,860 ש״ח בשנה בממוצע.
המספר הזה לא לוקח בחשבון תשואה עתידית, אלא רק את העלות הישירה של דמי הניהול על הסכום המצטבר. הוא נועד לתת סדר גודל להשוואה בין מסלולים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.62% |
| תשואה חודשית | 6.23% |
| תשואה מתחילת השנה | 19.39% |
| נכסי המסלול | 350 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות — המסלול שבעמוד הזה | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| כלל השתלמות מניות | 12.42% | 12.95% | 0.53% |
שאלות ותשובות
מה המשמעות של מסלול עוקב מדדי מניות
מדובר במסלול שמנסה לשקף את ביצועי מדדי המניות שהוא עוקב אחריהם, במקום בחירה אקטיבית של מניות בידי מנהל השקעות. המבנה הזה בדרך כלל מתאים לחשיפה מלאה לשוק המניות.
האם התשואה של 19.39% תחזור על עצמה
תשואת עבר לא מבטיחה תשואה עתידית. המספר הזה מייצג את הביצועים מתחילת 2026 ועד יוני 2026, ומסלולי מניות יודעים להציג גם שנים שליליות.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה לבדוק את דמי הניהול (0.62% כאן מול חציון של 0.52%), את רמת הסיכון שמתאימה לך, ואת האופק שלך עד למשיכה. אפשר להשוות למסלולים אחרים עוקבי-מדד בגמל-נט ולראות מה נותן לך את היחס שמתאים לך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עדכון יוני 2026. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח ו-0.62% בשנה. החציון בקטגוריה חושב על 223 מסלולים בדמי ניהול ו-231 מסלולים בתשואה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05