דמי ניהול במסלולי עוקבי מדדים בגמל לתגמולים

עוקבי מדדים נחשבים לניהול פסיבי וזול, אבל בקופות הגמל לתגמולים התמונה מורכבת יותר. החציון של המסלולים האלה גבוה מהחציון של כלל מגזר הגמל.

למה החציון בעוקבי מדדים גבוה מהממוצע במגזר

מסלול עוקב מדד לא מנוהל אקטיבית, ולכן הציפייה היא שדמי הניהול יהיו נמוכים יחסית. בפועל, החציון של 0.56% במסלולים האלה גבוה מהחציון של 0.51% בכלל מגזר הגמל לתגמולים.

הפיזור רחב: הממוצע עומד על 0.52%, הממוצע המשוקלל לפי נכסים על 0.55%, והמינימום על 0.21% לעומת מקסימום של 0.67%. כלומר, יש מסלולים שגובים כמעט פי שלושה יותר מהזול ביותר בקטגוריה.

מי המסלולים הזולים בקטגוריה

שלושת המסלולים הזולים מגיעים משני בתי השקעות: מור מנורה מבטחים מסלול עוקב מדד S&P 500 עם 0.21%, מור מנורה מבטחים עוקב מדדים גמיש עם 0.22%, ואלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר עוקב מדדים גמיש עם 0.29%.

הנתון מתייחס לדמי ניהול מהצבירה בלבד. מסלולים שונים באותו בית השקעות יכולים לגבות דמי ניהול שונים, ולכן חשוב להסתכל על המסלול הספציפי ולא רק על שם החברה.

שאלות ותשובות

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.