0.14%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.14% — מתחת לחציון של 0.15% בקרנות הפנסיה המקיפות, אך התשואה מתחילת 2026 היא 3.69% בלבד מול חציון של 5.02%.
המסלול גובה מעט יחסית, אבל מפגר אחרי החציון בתשואה מתחילת השנה. השילוב הזה מעלה שאלה על הערך שהעמלה הנמוכה מספקת בפועל.
דמי ניהול
0.14%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.69%
יוני 2026
נכסי המסלול
48
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש״ח, דמי ניהול של 0.14% מתורגמים לעלות של כ-420 ש״ח בשנה — ובמצטבר כ-8,400 ש״ח על פני 20 שנה. המספר הזה נמוך יחסית, אבל חשוב לזכור שהוא רק חלק אחד מהתמונה: פער תשואה של יותר מנקודת אחוז מהחציון יכול להשפיע על הצבירה הרבה יותר מדמי הניהול עצמם.
מה מספרים המספרים
דמי הניהול מהצבירה הם 0.14%, מול חציון של 0.15% ב-157 קרנות בקטגוריה. דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.52%.
בתשואות: 3.69% מתחילת 2026, 23.5% בשלוש שנים ו-41.4% בחמש שנים. חציון הקרנות המקיפות מתחילת השנה עומד על 5.02%.
מסלול קטן בקטגוריה גדולה
נכסי המסלול הם 48 מיליון ש״ח — מסלול ייעודי לזכאי קצבה קיימים, קטן משמעותית ממסלולי הדגל של קרנות הפנסיה המקיפות.
גודל המסלול לא קובע לבדו את איכותו, אבל הוא רלוונטי כשמשווים תשואות ועמלות מול הקטגוריה הרחבה יותר.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.52% |
| תשואה חודשית | 0.14% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.69% |
| תשואה שלוש שנים | 23.5% |
| תשואה חמש שנים | 41.4% |
| נכסי המסלול | 48 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
למה התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון?
התשואה מתחילת 2026 היא 3.69% מול חציון של 5.02% ב-155 קרנות מקיפות. הפער יכול לנבוע מהרכב נכסים שונה או ממדיניות השקעה שמותאמת לזכאי קצבה קיימים, אבל הנתון עצמו לא מסביר את הסיבה.
מה המשמעות של דמי ניהול של 0.14%?
על צבירה של 300,000 ש״ח מדובר בעלות של כ-420 ש״ח בשנה, וכ-8,400 ש״ח על פני 20 שנה בהנחת צבירה קבועה. זה מתחת לחציון של 0.15% בקטגוריה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה להשוות את דמי הניהול (0.14%) ואת התשואה מתחילת השנה (3.69%) מול מסלולים אחרים בקטגוריה, לבדוק את התשואות לשלוש וחמש שנים (23.5% ו-41.4%), ולוודא שהמסלול מתאים למעמד שלכם כזכאי קצבה קיימים.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מרשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il), נכון ליוני 2026. החציון בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות חושב על בסיס 157 קרנות בדמי ניהול ו-155 קרנות בתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05