0.18%
דמי הניהול מהצבירה במסלול עומדים על 0.18%, בדיוק על החציון בקטגוריה.
מדובר במסלול קטן יחסית עם נכסים של 52 מיליון ש"ח, שמציג תשואה מתחילת השנה של 5.6% – מעל חציון קרנות הפנסיה הכלליות. במקביל, דמי הניהול מהצבירה זהים לחציון בענף.
דמי ניהול
0.18%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.6%
יוני 2026
נכסי המסלול
52
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
דמי הניהול מהצבירה (0.18%) מתורגמים לעלות של כ-10,800 ש"ח על פני 20 שנה, בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח. התשואה מתחילת השנה גבוהה מהחציון בכ-0.36 נקודות אחוז, אבל תשואת 3 שנים של 35.2% היא הבסיס הרלוונטי יותר לבחינה של עקביות לאורך זמן.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול מיועד לחוסכים בני 60 ומעלה, כלומר קרוב לגיל הפרישה. נכון ליוני 2026 מנוהלים בו 52 מיליון ש"ח בלבד – קטן יחסית בקטגוריה של קרנות הפנסיה הכלליות שכוללת 140 מסלולים.
דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.07% ודמי הניהול מהצבירה על 0.18%. שילוב שני הרכיבים הוא מה שמשפיע בפועל על העלות השנתית של החוסך.
תשואה בטווח קצר ובינוני
בחודש האחרון נרשמה תשואה שלילית של 0.1%, בעוד שמתחילת השנה עומדת התשואה על 5.6%. תנודות חודשיות הן חלק טבעי משוק ההון, ופחות מלמדות על ביצועי המסלול בטווח הארוך.
תשואת שלוש השנים עומדת על 35.2%. זהו נתון שמאפשר השוואה מהותית יותר מול מסלולים מקבילים בקטגוריה, מכיוון שהוא ממתן את השפעת התנודות של תקופה קצרה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.18% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.07% |
| תשואה חודשית | -0.1% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.6% |
| תשואה שלוש שנים | 35.2% |
| נכסי המסלול | 52 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה כוללים דמי הניהול במסלול?
במסלול נגבים 0.18% דמי ניהול מהצבירה (מסך הכסף שנצבר) ו-1.07% דמי ניהול מההפקדה (מכל הפקדה חודשית שנכנסת).
למה חשוב להסתכל על תשואת 3 שנים?
תשואה של תקופה קצרה יכולה לשקף מזל או תנודה נקודתית. תשואת 3 שנים של 35.2% נותנת תמונה יציבה יותר, אבל גם היא לא מבטיחה את העתיד.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
כדי לענות על זה כדאי להשוות את דמי הניהול (0.18% מהצבירה, 1.07% מההפקדה) ואת תשואת 3 השנים (35.2%) למסלולים מקבילים לבני 60+ בבתי השקעה אחרים, ולבדוק שהמסלול תואם את פרופיל הסיכון והאופק שלך לפרישה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. חציון דמי הניהול וחציון התשואה חושבו על בסיס 140 ו-137 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות בהתאמה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05