0.19%
תשואה של 13.26% מתחילת 2026, לצד ירידה חודשית של 8.1%- ביוני.
המסלול הזה מנייתי לגמרי, ולכן הוא זז חזק לשני הכיוונים. השילוב של תשואה גבוהה מתחילת השנה עם חודש שלילי חד ממחיש את התנודתיות שגלומה בו.
דמי ניהול
0.19%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
13.26%
יוני 2026
נכסי המסלול
117
מיליון ש"ח
13.07%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 13.07% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות הפנסיה הכלליות ב-7.98 נקודות אחוז. נטו-החציון: 5.09%, מתוך 137 מסלולים.
מה זה אומר עליך
בדמי ניהול של 0.19% מהצבירה, על צבירה של 300,000 ש״ח לאורך 20 שנה, העלות המצטברת של דמי הניהול מסתכמת ב-11,400 ש״ח. זה נמוך מהחציון בקטגוריה שעומד על 0.18%, אבל התשואה החודשית של 8.1%- מזכירה שגם מסלול עם דמי ניהול נמוכים יכול להציג ירידה חדה בחודש בודד. הפער מהחציון בתשואה מתחילת השנה — 13.26% מול 5.24% — מגיע יחד עם התנודתיות הזו, ולא בנפרד ממנה.
מה מספרים המספרים
המסלול הציג תשואה של 13.26% מתחילת 2026, בזמן שהחציון בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות עומד על 5.24%. במקביל, ביוני 2026 נרשמה תשואה חודשית של 8.1%-.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.19%, קרוב לחציון של 0.18% בקטגוריה (מתוך 140 מסלולים). דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.04%.
למה יש פער כזה מהחציון
מסלול מנייתי סחיר חשוף בעיקר לשוק המניות, ולכן הוא נוטה לזוז יותר מהחציון של הקטגוריה הכללית שכוללת גם מסלולים מעורבים. פער חיובי של כמה אחוזים מהחציון בשנה טובה יכול להתהפך בשנה פחות טובה.
נכסי המסלול עומדים על 117 מיליון ש״ח, סכום קטן יחסית בעולם הפנסיה. גודל הנכסים לא משנה את התשואה, אבל הוא מלמד שמדובר במסלול נישתי בתוך ההיצע של כלל פנסיה וגמל.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.19% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.04% |
| תשואה חודשית | -8.1% |
| תשואה מתחילת השנה | 13.26% |
| נכסי המסלול | 117 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי כללית עוקב מדדי מניות | 29.34% | 29.51% | 0.17% |
| מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | 15.24% | 15.38% | 0.14% |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדי מניות | 14.61% | 14.79% | 0.18% |
| כלל פנסיה משלימה מניות סחיר — המסלול שבעמוד הזה | 13.07% | 13.26% | 0.19% |
| כלל פנסיה משלימה מניות | 12.53% | 12.72% | 0.19% |
| מור פנסיה כללית – מניות | 12.43% | 12.61% | 0.18% |
שאלות ותשובות
למה התשואה החודשית שלילית כל כך?
ביוני 2026 נרשמה תשואה חודשית של 8.1%- במסלול. במסלול שחשוף למניות בלבד, חודש שלילי חד הוא חלק מהתנודתיות הרגילה, גם כשהתשואה מתחילת השנה חיובית.
איך משווים דמי ניהול של 0.19%?
החציון בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות עומד על 0.18% מהצבירה (מתוך 140 מסלולים). המסלול הזה גובה 0.19%, כלומר קרוב מאוד לחציון, ובנוסף 1.04% מההפקדה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
במקום תשובה כללית, שווה לבדוק שלושה דברים בעצמך: מה רמת החשיפה למניות שמתאימה לך בגיל ובאופק הזמן שלך, איך אתה מרגיש עם חודש של 8.1%- בתיק, והאם דמי הניהול (0.19% מהצבירה, 1.04% מההפקדה) דומים למה שאתה משלם היום במסלול הקיים.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחים מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. החציון בקטגוריה חושב על בסיס 140 מסלולים בדמי ניהול ו-137 מסלולים בתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח ו-0.19% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05