0.11%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.11% במיטב פנסיה מקיפה מניות סחיר, לצד תשואה של 8.16% מתחילת השנה.
זו קרן קטנה יחסית עם 478 מיליון ש'ח בנכסים, אבל היא מציגה שילוב לא שגרתי של דמי ניהול נמוכים מהחציון ותשואה גבוהה מהחציון. חשוב לזכור שאין כאן נתוני 3 ו-5 שנים, כך שקשה להסיק מזה על הטווח הארוך.
דמי ניהול
0.11%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
8.16%
יוני 2026
נכסי המסלול
478
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה לדוגמה של 300,000 ש'ח, דמי ניהול של 0.11% מהצבירה מסתכמים בכ-6,600 ש'ח לאורך 20 שנה. זו עלות נמוכה יחסית לחציון הקטגוריה שעומד על 0.15%. עדיין, מדובר במסלול מנייתי, כלומר התנודתיות בו גבוהה משמעותית ממסלולים מאוזנים.
מה מייחד את הקרן הזו ביוני 2026
הקרן גובה 0.11% דמי ניהול מהצבירה ו-1.25% דמי ניהול מההפקדה. דמי הניהול מהצבירה נמוכים מהחציון בקטגוריה, שעומד על 0.15% מתוך 157 מסלולים שנבדקו.
התשואה מתחילת השנה עומדת על 8.16%, לעומת חציון של 5.02% מתוך 155 מסלולים בקטגוריה. התשואה החודשית האחרונה עמדה על 4.47%.
מה חסר בתמונה
בנתונים הרשמיים לא מופיעות תשואות ל-3 שנים ול-5 שנים במסלול הזה. המשמעות היא שאי אפשר להסתכל על ביצועים לאורך זמן ולהשוות אותם לקרנות ותיקות יותר.
גם גודל הקרן — 478 מיליון ש'ח — קטן יחסית לקרנות פנסיה מקיפות אחרות. זה לא בהכרח יתרון או חיסרון, אבל זה נתון שכדאי לשים לב אליו.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.11% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.25% |
| תשואה חודשית | 4.47% |
| תשואה מתחילת השנה | 8.16% |
| נכסי המסלול | 478 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
למה דמי הניהול נחשבים נמוכים כאן?
החציון בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות עומד על 0.15% מהצבירה, ואילו בקרן הזו גובים 0.11%. זה נמוך מהחציון של 157 מסלולים שנבדקו.
למה אין תשואות ל-3 ול-5 שנים?
בנתונים שהתקבלו ממקור רשמי לא מופיעות תשואות לתקופות אלו במסלול הזה. יכול להיות שהמסלול חדש יחסית או ששינה הרכב, ולכן אין סדרה רציפה מספיק.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין כאן תשובה גורפת. כדאי להשוות את דמי הניהול (0.11% מהצבירה, 1.25% מההפקדה) ואת התשואה (8.16% מתחילת השנה) למסלולים אחרים באותה קטגוריה, לבדוק את רמת הסיכון שמתאימה לכם, ולזכור שמדובר במסלול מנייתי בלי נתוני טווח ארוך.
איך חושב המספר
הנתונים נשאבו מרשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il), נכון לתקופת יוני 2026. החציון בקטגוריה חושב מתוך 155-157 מסלולים בקרנות הפנסיה המקיפות. עלות דמי הניהול לאורך 20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05