41.3%
41.3% היא התשואה החציונית בשלוש השנים האחרונות במסלולי עוקבי המדדים של קרנות ההשתלמות, נכון ליוני 2026.
מסלולי עוקבי המדדים בקרנות ההשתלמות סיפקו כקטגוריה תשואה חציונית של 41.3% בשלוש שנים. אבל מתחת לאותה תווית מסתתר פער עצום בין המסלולים, מ-9.1% ועד 57.2%.
המסלול הנמוך
9.1%
הקצה התחתון בקטגוריה
מה זה אומר עליך
התווית 'עוקב מדדים' לא אומרת שכל המסלולים מתנהגים אותו דבר. הפער בין 9.1% ל-57.2% מלמד שהמדד שאחריו עוקבים, שיעור החשיפה למניות והמטבע משנים את התוצאה באופן מהותי. חציון של 41.3% הוא נקודת ייחוס, לא הבטחה לגבי מסלול ספציפי.
למה יש פער כזה גדול בתוך אותה קטגוריה
הכותרת 'עוקב מדדים' מכסה מסלולים שונים מאוד: חלקם עוקבים אחרי מדדי מניות בלבד, אחרים משלבים אג'ח או מדדים מקומיים. שלוש שנים זו תקופה שבה מדד אחד יכול להכות אחר בעשרות אחוזים.
בעובדות רואים שהמסלול המוביל, מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות, הגיע ל-57.2%, בעוד מסלול אחר בקטגוריה עצר ב-9.1%. זה הבדל של עולם ומלואו על אותה תקופה.
איפה זה עומד מול כלל קרנות ההשתלמות
החציון של כלל 161 קרנות ההשתלmות בתקופה הזו עומד על 38.2%, לעומת 41.3% במסלולי עוקבי המדדים. הפער קיים, אבל הוא קטן מהפער הפנימי בתוך קטגוריית המדדים עצמה.
המשמעות המעשית: הבחירה בין מסלולי מדדים שונים משפיעה על התוצאה יותר מהבחירה בין 'עוקב מדדים' ל'כללי'.
שאלות ותשובות
מה התשואה החציונית של מסלולי עוקבי המדדים בהשתלמות בשלוש שנים?
לפי נתוני גמל-נט ליוני 2026, החציון עומד על 41.3% בשלוש השנים האחרונות, מתוך 17 מסלולים בקטגוריה.
מהו הפער בין המסלול הגבוה לנמוך?
המסלול הגבוה הגיע ל-57.2% והנמוך ל-9.1%, כלומר פער משמעותי בתוך אותה קטגוריה של עוקבי מדדים.
איך חושב המספר
הנתונים מגיעים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), לתקופה של שלוש שנים המסתיימת ביוני 2026. החציון חושב על פני 17 מסלולי עוקבי מדדים בקרנות השתלמות, והתשואה המצטברת היא שרשור של תשואות חודשיות.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05