תשואת 3 שנים בגמל אקטיבי לתגמולים: 17.8%

מסלולי הניהול האקטיבי בגמל לתגמולים מתפצלים לשני עולמות. מצד אחד חציון של 17.8%, ומצד שני מסלולים בודדים שהגיעו לתשואה של 87.5% באותה תקופה.

למה החציון האקטיבי נמוך מחציון כלל הגמל

חציון של 17.8% במסלולי הניהול האקטיבי מול 39.5% בכלל קופות הגמל לתגמולים משקף הרכב שונה של מסלולים. 28 מסלולים אקטיביים סיימו את התקופה בטווח 10–20% בלבד, מה שמוריד את החציון של הקבוצה כלפי מטה.

בקצה השני של הסקאלה יש 5 מסלולים בטווח 80–90% ו-9 נוספים בטווח 70–80%. המשקל המצרפי של מסלולים בעלי נכסים גבוהים משפיע על התשואה המשוקללת, שעומדת על 66.8% – רחוק מאוד מהחציון.

מי המסלולים בקצה העליון

המסלול עם התשואה הגבוהה ביותר הוא של קופת תגמולים של עובדי עיריית תל אביב-יפו במסלול מניות, עם 87.5% ב-3 שנים. אחריו אינפיניטי גמל מניות עם 84.5% וכלל תמר מניות עם 83.1%.

המכנה המשותף של השלושה הוא חשיפה מנייתית גבוהה. זה מסביר גם את הפיזור הרחב: בין המינימום של 10.9% למקסימום של 87.5% יש פער של עשרות אחוזים באותה קטגוריה.

שאלות ותשובות

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.