תשואת עוקבי המדדים בגמל לתגמולים – 3 שנים

מסלול עוקב מדד נשמע כמו מוצר אחיד, אבל הפער בין המסלולים עצום. החציון עומד על 41.6%, בעוד שהמסלול הגבוה ביותר הגיע ל-140.4% – פער שמלמד שהשאלה איזה מדד עוקבים חשובה לא פחות מהשאלה אם לעקוב מדד.

למה הפער בין המסלולים כל כך גדול

בקבוצה של 23 מסלולי עוקבי מדדים בקופות הגמל לתגמולים, החציון הוא 41.6% והממוצע 42%. אבל הממוצע המשוקלל לפי נכסים עומד על 55.9%, כלומר במסלולים הגדולים יותר מבחינת היקף הכספים המנוהלים התשואה גבוהה יותר.

המסלול המוביל, אנליסט מסלולית קופת גמל עוקב מדדים גמיש, סיים את התקופה עם 140.4%. אחריו מיטב גמל עוקב מדדי מניות עם 91.3% ואלטשולר שחם עוקב מדדי מניות עם 67.8%. הפער בין המוביל לחציון מבטא הבדל מהותי במדיניות המסלול.

איך זה נראה מול כלל קופות הגמל

החציון של כלל 191 קופות הגמל לתגמולים בתקופה הזו עומד על 39.5%. מסלולי עוקבי המדדים (חציון 41.6%) קרובים לחציון הכללי, אך לא בהכרח מהווים קבוצה נבדלת מבחינת התשואה החציונית.

הפערים הפנימיים בקבוצת עוקבי המדדים – בין 5.1% ל-140.4% – רחבים יותר מהמרווח בין החציון של הקבוצה לחציון של כלל הקופות.

שאלות ותשובות

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.