פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSEKEY

מניית KeyCorp (KEY)

הסקירה עודכנה: 23/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$21.87נכון למועד כתיבת הסקירה
שינוי יומי+0.09%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$24.89ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים24עוקבים אחרי המניה
מה קרה היום · 22 באוקטובר 2026

KeyCorp רשמה היום עלייה של 0.22 דולר, 1.06%. מחיר הסגירה הקודם היה 20.81 דולר, וכעת המניה נסגרה על 21.03 דולר. היום נסחרה המניה בטווח שבין 20.88 ל-21.18 דולר. בדוח הרבעון השלישי לשנת 2026 שפרסמה החברה ב-20 באוקטובר עמד הרווח למניה על 0.51 דולר מול תחזית אנליסטים של 0.47 דולר, וההכנסות הסתכמו ב-2.05 מיליארד דולר מול תחזית של 2.07 מיליארד דולר.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

i

מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

KeyCorp היא חברת אחזקות בנקאית אמריקאית, שפועלת בעיקר דרך הבנק שלה KeyBank. במילים פשוטות, מדובר בבנק מסחרי שמציע ללקוחות פרטיים ולעסקים את השירותים הבנקאיים הרגילים: ניהול חשבונות עובר-ושב, פיקדונות, הלוואות ומשכנתאות, כרטיסי אשראי ושירותי השקעות וייעוץ פיננסי. הבנק מחזיק רשת סניפים ופעילות דיגיטלית ברחבי ארצות הברית.

מקור ההכנסה העיקרי של בנק כמו זה מגיע משני ערוצים. הראשון הוא הכנסות ריבית — הבנק מלווה כסף ללקוחות בריבית גבוהה יותר מהריבית שהוא משלם על הפיקדונות, וההפרש (מה שנקרא "מרווח ריבית") הוא ההכנסה. השני הוא עמלות ודמי-שירות על פעולות שונות, כמו ניהול חשבון, שירותי השקעה וייעוץ. חלק ניכר מההכנסות הן חוזרות באופיין, משום שהן נובעות מתיק הלוואות ומבסיס לקוחות מתמשך.

לגבי סדר-הגודל: שווי-השוק של החברה עומד על כ-23 מיליארד דולר. הנתונים מראים הכנסות רבעוניות של כ-1.75 מיליארד דולר, לעומת כ-1.64 מיליארד דולר בתקופה המקבילה אשתקד — שינוי של 6.5%. הרווח הנקי עמד על כ-1.83 מיליארד דולר לעומת הפסד של כ-161 מיליון דולר בשנה הקודמת, והרווח למניה (EPS — הרווח המחולק למספר המניות) עמד על 1.52 דולר לעומת הפסד של 0.32 דולר. הנתונים משקפים מעבר מהפסד לרווח בהשוואה לתקופה הקודמת.

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

חיובי+1.52$רווח למניה 2025

KeyCorp חזרה לרווחיות חזקה ב-2025 אחרי שנת הפסד

החברה הפכה מהפסד של 0.32$ למניה ב-2024 לרווח של 1.52$ למניה ב-2025, והרווח הנקי זינק מהפסד של 161 מיליון דולר ל-2 מיליארד דולר — שיפור דרמטי שמעיד על התאוששות מלאה

נתון: EPS עלה מ-0.32- דולר (2024) ל-1.52 דולר (2025); הרווח הנקי זינק מהפסד של 161 מיליון דולר ל-2 מיליארד דולר

←

מה זה אומר עליך: מפנייה כזו נובעת בדרך-כלל מסיום אירוע חד-פעמי (הפרשות, מימוש הפסדים) או מהחלמת פעילות הליבה בבנקאות. היא משקפת שינוי מהותי בתוצאות KeyCorp לעומת 2024, ולא מגמת צמיחה הדרגתית. שינוי כיוון נוסף יכול לנבוע מסביבת ריבית או איכות אשראי

ניטרלי104.6%שולי רווח נקי

שולי רווח נקי חריגים — 104.6% ב-2025

שולי רווח נקי של 104.6% ב-2025 (לעומת 67.4% ב-2023 ו-9.8- ב-2024) חורגים בהרבה מהנורמה בבנקאות. זה מעיד על רווח נקי שעולה על ההכנסות המדווחות, מה שבדרך-כלל נובע מפריט חד-פעמי או שינוי חשבונאי

נתון: שולי הרווח הנקי עמדו על 104.6% ב-2025, כאשר ההכנסות היו 2 מיליארד דולר והרווח הנקי 2 מיליארד דולר (למעשה זהים)

←

מה זה אומר עליך: שולי רווח מעל 100% מעידים על הכנסה או רווח חד-פעמי (למשל מכירת נכס, שחרור הפרשות, רווח ממימוש השקעות) שאינו חוזר. בבנקים כמו KeyCorp זה יכול לנבוע גם מאופן דיווח על הכנסות ריבית מול הוצאות. אין לצפות לחזרה על רמת שולי זו בשנים הבאות ללא אירוע דומה

ניטרלי7.2ציון אנליסטים

פער מתון של 13.8% בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים

24 אנליסטים מעניקים ל-KeyCorp ציון ממוצע של 7.2 מתוך 10 (המקביל להמלצת 'קנייה'), עם יעד מחיר קונצנזוס של 24.89 דולר לעומת מחיר נוכחי של 21.87 דולר — פער של כ-13.8%

נתון: יעד מחיר קונצנזוס: 24.89$; מחיר נוכחי: 21.87$; ציון אנליסטים: 7.2 מתוך 10; התפלגות: 4 קנייה חזקה, 10 קנייה, 10 החזקה

←

מה זה אומר עליך: פער של 13.8% מול יעד האנליסטים נובע מההערכה שהתאוששות KeyCorp ב-2025 טרם מתומחרת במלואה. היעד הגבוה (29.4$) והנמוך (13.63$) מציגים טווח רחב — שיקוף לאי-וודאות לגבי קיימות הרווחים. פער זה יצטמצם אם התוצאות הבאות יאששו את מגמת 2025, או יתרחב אם יתברר שהרווח היה חד-פעמי

ניטרלי2B$הכנסות 2025

הכנסות יציבות ב-2 מיליארד דולר לאחר הכפלה ב-2024

הכנסות KeyCorp זינקו מ-1 מיליארד דולר ב-2023 ל-2 מיליארד דולר ב-2024, ונשארו יציבות ב-2 מיליארד דולר ב-2025 — מה שמעיד על התייצבות ברמת פעילות גבוהה יותר

נתון: הכנסות עלו מ-1 מיליארד דולר (2023) ל-2 מיליארד דולר (2024) ונשארו ב-2 מיליארד דולר (2025)

←

מה זה אומר עליך: הכפלת ההכנסות בין 2023 ל-2024 יכולה לנבוע ממיזוג, שינוי מבני או שיטת דיווח. היציבות ב-2025 מצביעה על כך שהרמה החדשה מתקיימת. בבנקים כמו KeyCorp, הכנסות (בעיקר ריבית) מושפעות מסביבת ריבית וצמיחה באשראי. המשך יציבות זו תלוי בתנאי השוק ובאסטרטגיה

שני הצדדים · הגרסה המנומקת

השור מול הדוב

שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

↑ הטיעון לקנייה
  • מעבר לרווחיות הרווח הנקי עבר מהפסד של 161 מיליון דולר בשנה הקודמת לרווח של 1.829 מיליארד דולר, שינוי של כ-1236%.
  • צמיחה בהכנסות ההכנסות עלו ל-1.749 מיליארד דולר לעומת 1.643 מיליארד דולר בשנה הקודמת, גידול של 6.5%.
  • תמונת רווח למניה הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) הגיע ל-1.52 דולר לעומת מינוס 0.32 דולר בשנה הקודמת.
  • עמדת אנליסטים מבין 24 אנליסטים, 4 מדרגים Strong Buy ו-10 מדרגים Buy, ללא דירוגי Sell או Strong Sell.
↓ הטיעון נגד
  • פיצול בדעות האנליסטים 10 מתוך 24 אנליסטים מדרגים את המניה Hold (החזק/המתן), כלומר כמחצית אינם ממליצים על קנייה.
  • פער מול היעד מחיר המניה 21.87 דולר נמצא בפער של 13.8% מיעד האנליסטים 24.89 דולר, פער שאינו מובטח להתממש.
  • בסיס השוואה נמוך השיפור הגדול ברווח נמדד מול שנה קודמת עם הפסד, כך שאחוזי השינוי הגבוהים מושפעים מנקודת פתיחה שלילית.
  • תלות בתנאי מאקרו הנתונים משקפים תקופה מסוימת, ותוצאות בנקים נתונות לשינויים בריבית ובתנאי האשראי בהמשך.
הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

גרף מחיר — TradingView

Track all markets on TradingView
המספרים

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

מדדFY2023FY2024FY2025הרבעון שהסתיים ב-06/2026שינוי לעומת הרבעון שהסתיים ב-06/2025
הכנסות—————
רווח נקי$967-$161$1,829$509+19.8%
רווח גולמי—————
רווח תפעולי—————
רווח למניה (EPS)$0.88-$0.32$1.52$0.44+25.7%
שיעור רווח גולמי—————
שיעור רווח תפעולי—————

הספק לא מגדיר הכנסות לבנקים באותה דרך.

הדוח האחרון: 21/07/2026

נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 21/10/2026

הדוח שכבר פורסם

מה הראה הדוח האחרון

הדוח האחרון של KeyCorp הראה הכנסות של כ-1.75 מיליארד דולר, עלייה של כ-6.5% לעומת כ-1.64 מיליארד דולר בשנה הקודמת.

הנתונים מראים מעבר לרווח נקי (הרווח שנשאר אחרי כל ההוצאות והמסים) של כ-1.83 מיליארד דולר, לעומת הפסד של כ-161 מיליון דולר בשנה הקודמת. במקביל, הרווח למניה (EPS – חלק הרווח שמיוחס לכל מנייה בודדת) עמד על 1.52 דולר, לעומת הפסד של 0.32 דולר בתקופה המקבילה.

הנתונים של KeyCorp לרבעון הראשון של 2026 מראים הכנסות של כ-1.9 מיליארד דולר, לעומת כ-1.724 מיליארד דולר ברבעון המקביל אשתקד — עלייה של 10.7%. הרווח הנקי עמד על 522 מיליון דולר, לעומת 405 מיליון דולר ברבעון הראשון של 2025 — שינוי של 28.9%.

הדוח הבא של KeyCorp ב-20/10/2026. האנליסטים צופים רווח למניה של $0.46.

סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

ניתוח טכני

ניתוח טכני מאת TradingView
מה החברה עשתה עם הכסף · SEC

מה החברה עשתה עם הכסף

חברות ציבוריות בארה״ב מדווחות כמה מזומן הוציאו על קנייה-חוזרת של מניותיהן וכמה רשמו כתגמול במניות לעובדים. שני הסכומים יחד הם מה שקובע אם מספר המניות בחברה ירד או עלה. המספרים כאן לקוחים מהדוח השנתי (10-K) שהחברה הגישה לרשות ניירות-הערך האמריקאית.

מה קרה לכסף ולמניות לפי שנה סכומים במיליוני דולרים · שינוי-המניות והמס באחוזים

שנהקנייה-חוזרתתגמול במניותנטושינוי במספר המניותשיעור המס ששולם
2021559.0104.0455.00.0%8.5%
20220.0120.0-120.00.0%12.5%
20230.0121.0-121.00.0%13.4%

ב-2023 לא ביצעה קנייה-חוזרת של מניות, רשמה תגמול במניות לעובדים של 121.0 מיליון דולר. התגמול במניות עלה על הקנייה-החוזרת, ולכן הקנייה-החוזרת נטו הייתה שלילית: 121.0 מיליון דולר. מספר המניות לא השתנה. המס ששולם בפועל היה 13.4% מהרווח לפני מס.

קנייה-חוזרת — קניית החברה את מניותיה שלה בשוק. היא מקטינה את מספר המניות, ומחזירה כסף למי שמכר.

תגמול במניות — השווי שהחברה רשמה בגין מניות שהעניקה לעובדים. הוא מגדיל את מספר המניות, ולכן מקזז חלק מהקנייה-החוזרת. שיעור המס ששולם — המס ששולם במזומן חלקי הרווח לפני מס.

המקור: 10-K שהחברה הגישה ל-SEC ב-2024-02-22 · הדוח המקורי ב-SEC · מידע לימודי, לא המלצה.

ביחס לשקל

מה היה קורה ל-1,000 ₪

1,000 ₪ שהושקעו במניה לפני שנה, לפני 3 שנים — כמה הן שוות היום, לפי מחיר הסגירה.

תקופהשווי היוםשינוי
לפני שנה1,133 ₪+13.3%
לפני 3 שנים1,635 ₪+63.5%

לפי מחיר סגירה, בלי דיבידנדים ובלי עמלות. תשואה שהייתה אינה מבטיחה תשואה בעתיד.

סקטור: שירותים פיננסיים

נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 21/10/2026

תשואה מהחברה

דיבידנדים

8 הדיבידנדים האחרונים ב-5 השנים האחרונות, סך הדיבידנדים ב-12 החודשים האחרונים ותשואת הדיבידנד.

תאריך אקססכום למניה
01/09/2026$0.21
02/06/2026$0.21
03/03/2026$0.21
02/12/2025$0.21
02/09/2025$0.21
27/05/2025$0.21
04/03/2025$0.21
03/12/2024$0.21
12 החודשים האחרונים

סך הדיבידנדים: $0.82 למניה · תשואת דיבידנד לפי מחיר הסגירה האחרון: 3.90%.

נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 21/10/2026

סיכום

סיכום

KeyCorp היא בנק אמריקאי גדול המספק שירותי בנקאות למגזר הציבורי והפרטי. החברה פועלת בעיקר בארצות הברית ומשמשת מיליוני לקוחות בתחום ההלוואות, הפיקדונות וניהול נכסים.

הנתונים מראים ש-KeyCorp חוותה שינוי דרמטי בתוצאותיה: ב-2024 הרשמה הפסד של 161 מיליון דולר (הפסד של 0.32$ למניה), אך ב-2025 חזרה לרווחיות חזקה עם רווח נקי של כ-2 מיליארד דולר (רווח של 1.52$ למניה). ההכנסות גדלו ב-6.5% בשנה האחרונה.

סוכנויות ניתוח מעניקות לחברה דירוג "קנייה" עם יעד מחיר ממוצע של 24.89 דולר, מה שמעיד על פער של כ-13.8% מהמחיר הנוכחי של 21.87 דולר. דירוג זה מבוסס על 24 אנליסטים.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

עוד מניות בתחום בנקים

4 סקירות
נושאים בנקאות בורסה ומסחר