המסלול גובה דמי ניהול בגובה החציון של הקטגוריה, אבל מציג תשואה מתחילת השנה גבוהה מהחציון. זה הופך אותו למקרה מעניין של תמורה מול עלות בתוך קופות הגמל להשקעה.
דמי ניהול
0.61%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
4.49%
יוני 2026
נכסי המסלול
206
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש״ח, דמי ניהול של 0.61% בשנה מסתכמים ב-1,830 ש״ח בשנה. לאורך 20 שנה זה מצטבר ל-36,600 ש״ח שיוצאים מהחיסכון רק בגלל דמי הניהול. המספר הזה לא אומר שהמסלול יקר או זול, אלא נותן לך סרגל להשוות אליו מסלולים אחרים.
איפה המסלול יושב בקטגוריה
דמי הניהול של המסלול הם 0.61% מהצבירה, ודמי הניהול מההפקדה הם 0%. חציון דמי הניהול בקטגוריית קופות הגמל להשקעה עומד גם הוא על 0.61%, מתוך 139 מסלולים שנכללו בהשוואה.
בצד התשואה, מתחילת 2026 המסלול הניב 4.49%, לעומת חציון של 4.03% ב-146 מסלולים בקטגוריה. כלומר, על אותה רמת עלות של החציון, התשואה מתחילת השנה גבוהה מהחציון.
תשואות לטווח ארוך
בשלוש השנים האחרונות המסלול הניב 29.2%, ובחמש השנים האחרונות 27.7%. התשואה החודשית האחרונה הייתה שלילית, על -0.04%, מה שממחיש שגם מסלול שמצטבר יפה לאורך שנים יכול להראות חודשים אדומים בדרך.
נכסי המסלול מסתכמים ב-206 מיליון ש״ח. זה גודל קטן יחסית לענף, ולכן משקלו הכולל בתוך הקטגוריה מוגבל.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.61% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | -0.04% |
| תשואה מתחילת השנה | 4.49% |
| תשואה שלוש שנים | 29.2% |
| תשואה חמש שנים | 27.7% |
| נכסי המסלול | 206 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה זה בכלל קופת גמל להשקעה עם עד 25% מניות?
זה מסלול חיסכון שרוב הכסף בו מושקע באג״ח ובאשראי, ורק חלק קטן, עד 25%, במניות. הרעיון הוא חשיפה מתונה יותר לתנודות של שוק המניות ביחס למסלולים מנייתיים.
כמה עולים לי דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה של 300,000 ש״ח, דמי ניהול של 0.61% בשנה מסתכמים ב-1,830 ש״ח בשנה, וב-36,600 ש״ח על פני 20 שנה, בהנחת צבירה קבועה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה כללית. שווה להשוות את דמי הניהול (0.61%) ואת התשואות (4.49% מתחילת השנה, 29.2% בשלוש שנים) למסלולים אחרים בקטגוריה, ולבדוק שרמת החשיפה למניות של עד 25% מתאימה לטווח החיסכון ולרמת התנודתיות שנוחה לך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון דרך data.gov.il, לתקופת יוני 2026. חציון דמי הניהול וחציון התשואה מתחילת השנה חושבו על פני מסלולי קופות הגמל להשקעה בקטגוריה (139 ו-146 מסלולים בהתאמה). עלות דמי הניהול ל-20 שנה מוצגת כפי שחושבה מראש, בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח ודמי ניהול של 0.61% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05