0.5%
דמי הניהול עומדים על 0.5% מהצבירה, מעט מתחת לחציון הקטגוריה שעומד על 0.51%.
המסלול עוקב אחרי מדד S&P 500 האמריקאי ומנהל 3.1 מיליארד שקל. התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון של קטגוריית קופות הגמל לתגמולים, וזה מזמין הסבר על הרכב הקטגוריה.
דמי ניהול
0.5%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.43%
יוני 2026
נכסי המסלול
3.1
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
המסלול הזה חשוף למניות אמריקאיות בלבד, בעוד חציון הקטגוריה מייצג תמהיל רחב יותר של נכסים ואזורים. בשנה שבה הבורסה האמריקאית פחות בולטת, פער כזה בין 2.43% לחציון של 5.01% הוא תוצאה של הרכב שונה ולא בהכרח של ניהול חלש. על צבירה של 300,000 שקל למשך 20 שנה, דמי הניהול הנוכחיים מסתכמים ב-30,000 שקל.
למה התשואה נמוכה מהחציון
חציון הקטגוריה חושב על 238 מסלולים, שרובם אינם עוקבים אחרי מדד יחיד. מסלול עוקב S&P 500 חשוף למניות אמריקאיות בלבד, ולכן התשואה שלו תלויה בהתנהגות הבורסה בארה'ב באותה תקופה.
בפרק זמן שבו מדדים אחרים או שווקים אחרים עולים יותר מהמדד האמריקאי, מסלול עוקב יראה תשואה נמוכה יותר מהחציון. זה חלק מהאופי של מוצר עוקב-מדד.
מה אומרים דמי הניהול
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.5%, ודמי הניהול מההפקדה על 0.01%. חציון הקטגוריה עומד על 0.51%, כך שהמסלול נמצא מעט מתחת לחציון.
על צבירה קבועה של 300,000 שקל למשך 20 שנה, דמי הניהול השנתיים הם 1,500 שקל, ובסך הכל 30,000 שקל לאורך התקופה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.5% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0.01% |
| תשואה חודשית | 4.73% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.43% |
| תשואה שלוש שנים | 42.3% |
| תשואה חמש שנים | 68.7% |
| נכסי המסלול | 3.1 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין מסלול עוקב מדד למסלול כללי?
מסלול עוקב מדד מחזיק בהרכב שמשקף מדד מסוים, כאן S&P 500 האמריקאי. מסלול כללי בקטגוריית קופות הגמל לתגמולים יכול להחזיק תמהיל רחב של מניות ואיגרות חוב מכמה שווקים.
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה של 300,000 שקל למשך 20 שנה, בדמי ניהול של 0.5% בשנה, העלות המצטברת היא 30,000 שקל.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה לבדוק את דמי הניהול שאתם משלמים בפועל (לא תמיד זהים לתעריף הנקוב), להשוות את התשואה של המסלול לחציון הקטגוריה לאורך כמה שנים, ולראות שהרכב הנכסים תואם את טווח החיסכון שלכם.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 239 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל לתגמולים, וחציון התשואה מתחילת השנה חושב על 238 מסלולים באותה קטגוריה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05